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8 disposiciones de caracter general aplicables a las entidades de ahorro y credito popular, organismos de integracion, sociedades financieras comunitarias y organismos de integracion financiera rural

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(10) A-2211 Aportaciones de cuotas al Fondo de Protección


(10) B-2221 Penas convencionales


(10) C-2231 Avance del programa anual de visitas


(10) Artículo 323.- Las Federaciones proporcionarán mensualmente a la Comisión la información a que se refiere la Serie R01, la Serie R20, el reporte C-0831 de la Serie R08, y el reporte A-2211 de la Serie R22, dentro de los 15 días naturales posteriores al último día del mes inmediato siguiente al que correspondan. Asimismo, deberán proporcionar a la Comisión la información a que se refiere el reporte C-2231 de la Serie R22, a más tardar el último día del mes inmediato siguiente al que corresponda.


(10) Artículo 324.- Las Federaciones entregarán trimestralmente a la Comisión la información a que se refiere la Serie R04, el reporte D-0841 de la Serie R08, el reporte C-0922 de la Serie R09, la Serie R13 y el reporte B-2221 de la Serie R22, con cifras a los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, a más tardar el último día del mes inmediato siguiente al de su fecha.


(10) Artículo 325.- Las Federaciones deberán enviar a la Comisión la información que se menciona en el presente capítulo mediante su transmisión vía electrónica utilizando el SITI. En caso de que no exista información de algún reporte, las Federaciones deberán realizar el envío vacío, funcionalidad que está disponible en dicho sistema.


La información deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, debiendo generar el SITI un acuse de recibo electrónico.


Una vez recibida la información será revisada y de no reunir la calidad y características exigibles o ser presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación y, en consecuencia, se procederá a la imposición de las sanciones correspondientes de conformidad con las disposiciones legales que resulten aplicables.


(10) Los Federaciones notificarán mediante envío electrónico a la dirección “cesiti@cnbv.gob.mx”, dentro de los diez días naturales siguientes a la fecha de publicación de las presentes disposiciones, el nombre de la persona responsable de proporcionar la información, así como de resultar procedente, la relativa a la persona responsable por reporte o reportes, a que se refiere el presente capítulo, en la forma que como modelo se adjunta como Anexo M a las presentes disposiciones, dentro de los 30 días naturales posteriores a la obtención de su autorización para operar como Federación, en términos de lo dispuesto por el Artículo 51 de la Ley. Las designaciones deberán recaer en funcionarios que se encuentren dentro de las dos jerarquías inferiores a la del Gerente General de la Federación correspondiente, que tengan a su cargo la responsabilidad del manejo de la información. Asimismo, podrán designar como responsables a más de una persona, en función del tipo de información de que se trate.


(10) En caso de renuncia, remoción o destitución de los funcionarios responsables las Federaciones, deberán notificar a la Comisión su sustitución en los términos del párrafo anterior, dentro de los 3 días hábiles posteriores a que esta ocurra


(10) Artículo 326.- Sin perjuicio de la obligación de realizar el envío conforme a lo señalado en el Artículo 324 de las presentes disposiciones, los estados financieros de la Serie R13 deberán remitirse en pesos, con cifras a los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre de cada año, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha. Los estados financieros deberán entregarse a la Comisión en forma impresa, debidamente suscritos al menos por el Gerente General y el Contralor Normativo de la Federación de que se trate.



Capítulo II
(10) De los Reportes Regulatorios que deberán presentar las Federaciones

a la Comisión para proporcionar la información respecto de

aquellas Sociedades Financieras Populares sobre las que ejerzan

facultades de supervisión auxiliar


(10) Artículo 327.- Las Federaciones, a través de sus Comités de Supervisión, deberán proporcionar a la Comisión la información financiera de las Sociedades Financieras Populares sobre las cuales ejerzan facultades de supervisión auxiliar, utilizando los formularios que se adjuntan como Anexo N a las presentes disposiciones, los cuales se encuentran divididos en las series y reportes que se indican a continuación:


(10) Serie R01 Catálogo mínimo


(10) A-0111 Catálogo mínimo


(10) Serie R03 Inversiones en valores (Resultados de inversiones en valores)


(10) C-0331 Resultados de títulos valuados a valor razonable y conservados al vencimiento


(10) Serie R04 Cartera de crédito


(10) A-0411 Cartera por tipo de crédito

(10) A-0417 Calificación de la cartera de crédito y estimación preventiva para riesgos crediticios


(10) A-0419 Movimientos en la estimación preventiva para riesgos crediticios


(10) C-0451 Desagregado de créditos para el consumo, la vivienda y comerciales


(10) I-0453 Desagregado de cartera de crédito castigada


(10) Serie R08 Captación.


(10) A-0811 Captación tradicional y préstamos bancarios y de otros organismos


(10) D-0841 Desagregado de depósitos de socios


(10) D-0842 Desagregado de préstamos bancarios y de otros organismos


(10) Serie R09 Resultados


(10) C-0922 Desagregado de gastos de operación y promoción


(10) Serie R17 Designaciones y baja de personal


(10) A-1713 Designaciones y baja de personal


(10) Serie R20 Indicadores


(10) A-2011 Coeficiente de liquidez


(10) Serie R21 Requerimientos de capital por riesgos


(10) A-2111 Requerimientos de capital por riesgos


(10) Serie R24 Información operativa


(10) B-2422 Información de variables operativas


(10) D-2441 Información general sobre el uso de servicios financieros


(10) D-2442 Información de frecuencia de uso de servicios financieros


(10) D-2443 Información de ubicación de los puntos de transacciones de servicios financieros


(10) Serie R26 Información por comisionista


(10) A-2610 Altas y bajas de administradores de comisionistas

(10) A-2611 Desagregado de altas y bajas de comisionistas


(10) B-2612 Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas


(10) C-2613 Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas


(10) Para efectos de la Serie R01, las Sociedades Financieras Populares deberán remitir al Comité de Supervisión respectivo la información correspondiente, de acuerdo con los Criterios de Contabilidad para las Sociedades Financieras Populares, en términos de lo dispuesto por la Sección Primera del Capítulo V del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(10) La Serie R03 aplicará exclusivamente a las Sociedades Financieras Populares cuyos activos totales netos de sus correspondientes depreciaciones y estimaciones, sean iguales o superiores al equivalente en pesos a 280’000,000 UDIS, de conformidad con la Sección Cuarta del Capítulo III del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(10) Asimismo, la Serie R21 deberá aplicarse de conformidad con la Sección que deba observar y aplicar cada Sociedad Financiera Popular de conformidad con la Sección del Capítulo III del Título Cuarto de las presentes disposiciones que le sea aplicable según su nivel de activos.


(10) Artículo 328.- Las Sociedades Financieras Populares proporcionarán mensualmente a los Comités de Supervisión de las Federaciones que las supervisen auxiliarmente la información a que se refieren las Series R01, los reportes C-0451 e I-0453 de la serie R04 y las Series R20, R21 y R26 a más tardar el último día del mes inmediato siguiente al que correspondan.


(10) Las Federaciones, a través de sus Comités de Supervisión, remitirán a la Comisión la información de las Series y reportes a que se refiere el párrafo anterior, a más tardar a los quince días naturales posteriores al último día del mes inmediato siguiente al que correspondan.


(10) Artículo 329.- Las Sociedades Financieras Populares, proporcionarán trimestralmente a los Comités de Supervisión de las Federaciones que las supervisen auxiliarmente, la información a que se refieren la Serie R03, los reportes A-0411, A-0417 y A-0419 de la Serie R04, y las Series R08, R09 y R24, con cifras a los meses de marzo, junio, septiembre y diciembre, a más tardar el último día del mes inmediato siguiente al que correspondan.


(10) Las Federaciones, a través de sus Comités de Supervisión, remitirán trimestralmente a la Comisión la información a que se refieren las Series y reportes a que se (sic) alude el párrafo anterior a más tardar a los quince días naturales posteriores al último día del mes inmediato siguiente al que correspondan.


(11) Artículo 329 Bis.- Las Sociedades Financieras Populares entregarán la información a que se refiere la serie R17, en caso de nombramientos, o bien, de renuncias o remociones de Consejeros, miembros del Consejo de Vigilancia o Comisario, Director o Gerente General, miembros del Comité de Supervisión, Contralor Normativo y Auditor Legal o Interno dentro de los 15 días hábiles posteriores al acto de que se trate. Tratándose de nombramientos, las sociedades deberán manifestar expresamente que las personas designadas para ocupar los referidos cargos cumplen con los requisitos y condiciones establecidos en la Ley y en las disposiciones.


(10) Artículo 330.- Con excepción de lo previsto por el Artículo 331 siguiente, las Federaciones, a través de sus Comités de Supervisión, deberán enviar a la Comisión la información que se menciona en las presentes disposiciones, mediante su transmisión vía electrónica utilizando el SITI. En caso de que no exista información de algún reporte las Federaciones deberán realizar el envío vacío, funcionalidad que está disponible en dicho sistema. Las claves de usuario y contraseñas necesarias para el acceso a dicho sistema deberán ser solicitadas a la Comisión, quien instruirá a las Federaciones en su correcta operación.


La información deberá enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.


(10) Una vez recibida la información, esta será revisada por la Comisión y de no reunir la calidad y características exigibles o haber sido presentada de forma incompleta, se considerará como no cumplida la obligación de su presentación.


(10) Las Federaciones notificarán mediante envío electrónico a la “dirección cesiti@cnbv.gob.mx”, dentro de los diez días naturales siguientes a la fecha de publicación de las presentes disposiciones, el nombre de la persona responsable de proporcionar la información, así como de resultar procedente, la relativa a la persona responsable por reporte o reportes, a que se refieren el Anexo N, en la forma que como modelo se adjunta como Anexo Ñ a las presentes disposiciones, dentro de los 30 días naturales posteriores a la obtención de su autorización para operar como Federación en términos de lo dispuesto por el Artículo 51 de la Ley. Las designaciones deberán recaer en funcionarios que se encuentren dentro de la jerarquía inferior a la del presidente del Comité de Supervisión y que tengan a su cargo la responsabilidad del manejo de la información. Asimismo, podrán designar como responsables a más de una persona, en función del tipo de información de que se trate.


En caso de renuncia, remoción o destitución de los funcionarios responsables, las Federaciones, deberán notificar a la Comisión su sustitución en los términos del párrafo anterior, dentro de los 3 días hábiles posteriores a que ésta ocurra.


(10) Artículo 331.- Las Sociedades Financieras Populares entregarán trimestralmente y en forma impresa a los Comités de Supervisión respectivos los estados financieros básicos y, en su caso, consolidados elaborados, aprobados y suscritos de conformidad con lo dispuesto en la Sección Primera del Capítulo V del Título Cuarto de las presentes disposiciones, con cifras a los meses de marzo, junio y septiembre de cada año, dentro del mes inmediato siguiente al de su fecha.


(10) Asimismo, tratándose de los estados financieros básicos consolidados anuales y dictaminados de las Sociedades Financieras Populares, así como de aquellos que, en su caso, no requieran dictaminación de conformidad con las disposiciones aplicables, elaborados, aprobados y suscritos de conformidad con lo dispuesto por la Sección Primera del Capítulo V del Título Cuarto de las presentes disposiciones, deberán entregarse a la Comisión y a los Comités de Supervisión respectivos, en forma impresa dentro de los 60 días naturales siguientes a la fecha en que se hubieren presentado para la aprobación del Consejo de Administración.


(10) Los estados financieros básicos consolidados a que se refiere esta disposición, deberán acompañarse con la documentación de apoyo que la Comisión o la Federación establezcan, debiendo contar con la aprobación del Consejo de Administración de la Sociedad Financiera Popular, bajo la responsabilidad de los directivos que lo suscriban.


(10) Artículo 332.- Las Federaciones podrán abrir conceptos y niveles que no se encuentren contemplados en las series que se señalan en el Artículo 327 de las presentes disposiciones, cuando la Comisión, en términos de la legislación aplicable, autorice a una Sociedad Financiera Popular a la que supervise auxiliarmente la realización de nuevas operaciones, exclusivamente para el envío de información de dichas operaciones.


Asimismo, en caso de que por modificaciones a la normativa aplicable, se requiera establecer niveles y/o conceptos adicionales a los previstos en las series y tipos de reportes que se señalan en las presentes disposiciones, la Comisión hará del conocimiento de las Federaciones, la apertura de los nuevos conceptos y/o niveles respectivos.


En los dos casos previstos en el primero y segundo párrafo de esta disposición, la Comisión a través del SITI, notificará a las Federaciones el mecanismo de registro y envío de la información correspondiente.


(2) Artículo 333.- Las Entidades y Organismos de Integración remitirán a la Vicepresidencia de la Comisión encargada de su supervisión, los avisos correspondientes al cambio de domicilio de sus oficinas matrices, dentro de los 15 días hábiles anteriores a que tal evento suceda.


(2) Artículo 334.- Las consultas que se relacionen con lo dispuesto en las presentes Disposiciones, deberán presentarse a la Comisión por conducto de la Federación que supervise de manera auxiliar a la Entidad de que se trate.



(9) Título Noveno


(9) De las Sociedades Financieras Comunitarias y
de los Organismos de Integración Financiera Rural


(9) Capítulo I

(9) De las Disposiciones aplicables a las Sociedades Financieras Comunitarias


(9) Artículo 335.- En términos de lo señalado por el artículo 46 Bis de la Ley, las Sociedades Financieras Comunitarias, se sujetarán en lo que no se oponga a su naturaleza jurídica y a lo dispuesto por la propia ley, a las disposiciones emitidas por la Comisión, que deben observar las Sociedades Financieras Populares que a continuación se relacionan:


(9) I. El Título Primero de las presentes disposiciones.

(9) II. El Capítulo I del Título Segundo de las presentes disposiciones


(9) III. El Capítulo II del Título Segundo de las presentes disposiciones.


(9) IV. El Capítulo I del Título Tercero de las presentes disposiciones.


(9) V. El Capítulo II del Título Tercero de las presentes disposiciones.


(9) VI. Los artículos 31, 32, 33, 36, 37 y 38 de las presentes disposiciones, exclusivamente por lo que se refiere a las operaciones que realicen las Sociedades Financieras Comunitarias con niveles de operación I a IV con personas relacionadas a las que se refieren las fracciones I a VII del artículo 46 Bis 1 de la Ley.


(9) VII. El Capítulo II del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) VIII. El Capítulo III del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) IX. El Capítulo IV del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) X. El Capítulo V del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) XI. El Capítulo VI del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) XII. El Capítulo VII del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(11) XIII. El Capítulo VIII del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(11) XIV. El Capítulo IX del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) XV. El Capítulo II del Título Séptimo de las presentes disposiciones.


(9) XVI. El Capítulo III del Título Séptimo de las presentes disposiciones.


(9) XVII. El Capítulo II del Título Octavo de las presentes disposiciones.


(9) Las referencias a las disposiciones mencionadas en el presente artículo se entenderán realizadas también a las reformas, adiciones o modificaciones a las mismas o a las disposiciones que las sustituyan.



(9) Capítulo II

(9) De las Disposiciones aplicables
a los Organismos de Integración Financiera Rural


(9) Artículo 336.- En términos de lo señalado por el artículo 46 Bis de la Ley, los Organismos de Integración Financiera Rural, se sujetarán en lo que no se oponga a su naturaleza jurídica y a lo dispuesto por la propia ley, a las disposiciones emitidas por la Comisión, que deben observar las Sociedades Financieras Populares que a continuación se relacionan:


(9) I. El Título Primero de las presentes disposiciones.


(9) II. El Capítulo I del Título Segundo de las presentes disposiciones.


(9) III. El Capítulo II del Título Segundo de las presentes disposiciones.


(9) IV. El Capítulo II del Título Tercero de las presentes disposiciones.


(9) V. Los artículos 31, 32, 33, 36, 37 y 38 de las presentes disposiciones, exclusivamente por lo que se refiere a las operaciones que realicen los Organismos de Integración Financiera Rural con personas relacionadas a las que se refieren las fracciones I a VII del artículo 46 Bis 1 de la Ley.


(9) VI. El Capítulo II del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) VII. El Capítulo III del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) VIII. El Capítulo IV del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) IX. El Capítulo V del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) X. El Capítulo VI del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) XI. El Capítulo VII del Título Cuarto de las presentes disposiciones.


(9) XII. El Capítulo II del Título Octavo de las presentes disposiciones.


(9) Las referencias a las disposiciones mencionadas en el presente artículo se entenderán realizadas también a las reformas, adiciones o modificaciones a las mismas o a las disposiciones que las sustituyan.



TRANSITORIOS


PRIMERO.- Las presentes disposiciones entrarán en vigor el día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Federación, salvo por lo que se refiere a los artículos previstos por la Regla Segunda Transitoria siguiente.


SEGUNDO.- Los Artículos 211 y 215, así como el reporte “A 0111 Catálogo mínimo de cuentas” de la “Serie R01 Catálogo mínimo” a que se refiere el Artículo 327 de las presentes disposiciones entrarán en vigor el 1o. de enero de 2007.


Asimismo, el 1o. de enero de 2007, quedarán abrogadas las Reglas siguientes:


I. Reglas de carácter general que establecen los criterios de contabilidad y las bases para la formulación, presentación y publicación de los estados financieros para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con Nivel de Operaciones I y con activos iguales o inferiores a 2’750,000 UDIS, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 10 de julio de 2003 y sus modificaciones;


II. Reglas de carácter general que establecen los criterios de contabilidad y las bases para la formulación, presentación y publicación de los estados financieros para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con Nivel de Operaciones I y con activos superiores a 2’750,000 UDIS, así como para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con Nivel de Operaciones II, III y IV, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 11 de julio de 2003 y sus modificaciones, y


III. El reporte “A 0111 Catálogo mínimo de cuentas” de la “Serie R01 Catálogo mínimo” a que se refiere la SEGUNDA de las Disposiciones por las que se dan a conocer los formularios que deberán presentar las Federaciones a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para proporcionar la información respecto de aquellas Entidades sobre las que ejerzan facultades de supervisión auxiliar, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 7 de abril de 2006.


Hasta en tanto no entren en vigor los Artículos 211 y 215, así como el reporte “A 0111 Catálogo mínimo de cuentas” de la “Serie R01 Catálogo mínimo” a que se refiere el Artículo 327 de las presentes disposiciones, las Entidades, deberán seguir cumpliendo con las Reglas a que se refieren las fracción I, II y III anteriores.


No obstante lo anterior, las Entidades podrán utilizar a partir de su publicación, los criterios de contabilidad contenidos el Capítulo V del Título Cuarto de las presentes disposiciones para el registro de nuevas operaciones que les sean autorizadas al efecto por la Comisión en términos de la propia Ley o de estas disposiciones.


TERCERO.- A la entrada en vigor de las presentes disposiciones, quedarán abrogadas las Reglas siguientes:


I. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 63, segundo y tercer párrafos y 99 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 25 de marzo de 2002;


II. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el artículo 36 fracción III de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 27 de marzo de 2002, y sus modificaciones;


III. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 10 fraccion X y 51 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 27 de marzo de 2002 y sus modificaciones;


IV. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el segundo y tercer párrafos del artículo 117 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 1o. de abril de 2002;

V. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 22, fracción XI, y 35 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 25 de septiembre de 2002;


VI. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el artículo 57 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 25 de septiembre de 2002;


VII. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el artículo 32, en relación con el 9, último párrafo, y 36 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 23 de octubre de 2002, y sus modificaciones;


VIII. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 47 y 55, apartado i, inciso b) de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 30 de diciembre de 2002;


IX. Reglas de carácter prudencial para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con activos inferiores a 2’750,000 UDIS, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 25 de junio de 2003, y sus modificaciones;


X. Reglas de carácter prudencial para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con activos entre 2’750,000 y 50’000,000, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 25 de junio de 2003, y sus modificaciones;


XI. Reglas de carácter prudencial para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con activos superiores a 50’000,000 y hasta 280’000,000 UDIS, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 27 de junio de 2003, y sus modificaciones;


XII. Reglas de carácter prudencial para las Entidades de Ahorro y Crédito Popular con activos superiores a 280’000,000 UDIS, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 27 de junio de 2003, y sus modificaciones;


XIII. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el artículo 110 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 21 de julio de 2003;


XIV. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 10, fracción VII, 31, 71 y 104 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 21 de julio de 2004 y sus modificaciones;


XV. Disposiciones por las que se da a conocer la Guía de Supervisión Auxiliar a que se refieren las reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 47 y 55, apartado I, inciso b) de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 16 de mayo de 2005;


XVI. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por los artículos 19, 65 Bis y 101 Bis de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 15 de julio de 2005;


XVII. Disposiciones por las que se dan a conocer los formularios que deberán presentar los Organismos de Integración a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para proporcionar su información, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 27 de enero de 2006;


XVIII. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el artículo 119 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 16 de junio de 2006;


XIX. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el primer párrafo del artículo 116 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 3 de julio de 2006, y


XX. Reglas de carácter general para normar en lo conducente lo dispuesto por el artículo 108 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 24 de julio de 2006


Asimismo, se derogan a la entrada en vigor de las presentes disposiones las “Disposiciones por las que se dan a conocer los formularios que deberán presentar las Federaciones a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para proporcionar la información respecto de aquellas Entidades sobre las que ejerzan facultades de supervisión auxiliar”, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 7 de abril de 2006, con excepción del reporte “A 0111 Catálogo mínimo de cuentas” de la “Serie R01 Catálogo mínimo” a que se refiere la SEGUNDA de las citadas Disposiciones.


CUARTO.- De conformidad con lo dispuesto por el Artículo Octavo Transitorio de la Ley, las Federaciones que soliciten su autorización hasta el 31 de diciembre de 2005, deberán acompañar a la solicitud que presenten a la Comisión, los documentos en que se manifieste la intención de cuando menos ocho sociedades para afiliarse a dicha Federación, adjuntando, la documentación e información a que se refiere el Artículo 10 de la Ley, con excepción de las fracciones VIII y IX, así como aquella establecida en el Artículo 2 de estas disposiciones.


Asimismo, deberán presentar a la Comisión el proyecto del contrato de fideicomiso de administración y pago, en el que se establezcan los términos y condiciones en que administrarán de forma provisional los Fondos de Protección, hasta que dichas Federaciones formen parte de alguna Confederación autorizada o convengan con alguna de ellas el traspaso de los recursos que integren dichos Fondos en los términos del Capítulo IV del Título Tercero de la Ley.


QUINTO.- Las sociedades que acompañen la solicitud de autorización para constituir y operar una Federación en términos de lo previsto en el Artículo Octavo Transitorio de la Ley y que a la fecha de presentación de la solicitud se encuentren operando, deberán presentar el balance general así como el estado de resultados a que se refiere la fracción VII del Artículo 2 de las presentes disposiciones, sin contar con el dictamen elaborado por un auditor externo, ni con el avalúo bancario sobre los bienes inmuebles, en términos de lo previsto en dicha disposición legal.


Sin perjuicio de lo anterior, las sociedades a que se refiere el párrafo que antecede al momento de solicitar su autorización para operar como Entidades de Ahorro y Crédito Popular, deberán presentar su balance general, así como su estado de resultados conforme a lo establecido en la fracción VII del Artículo 2 de las presentes disposiciones.



: obtenerdoc.php?path= -> Documentos -> FEDERAL
FEDERAL -> Disposiciones de carácter general aplicables a las actividades de las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 4 de junio de 2012
FEDERAL -> Reglamento roac
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