Página principal



Anexo Proy ce sarlaft

Descargar 314.82 Kb.

Anexo Proy ce sarlaft





Descargar 314.82 Kb.
Página1/11
Fecha de conversión30.11.2017
Tamaño314.82 Kb.
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

SUPERINTENDENCIA FINANCIERA DE COLOMBIA


CAPITULO DÉCIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO


CONTENIDO

- Consideraciones generales

1. Definiciones

2. Ámbito de aplicación

3. Definición del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

4. Alcance del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo

4.1 Etapas del SARLAFT

4.1.1. Identificación

4.1.2. Medición o Evaluación

4.1.3. Control

4.1.4. Monitoreo

4.2. Elementos del SARLAFT

4.2.1. Políticas

4.2.2. Procedimientos

4.2.2.1. Mecanismos

4.2.2.1.1. Conocimiento del cliente

4.2.2.1.1.1. Conocimiento del cliente por parte de grupos

4.2.2.1.1.2. Excepciones a la obligación de diligenciar el formulario de solicitud de vinculación de clientes y de realizar entrevista

4.2.2.1.1.3. Personas públicamente expuestas

4.2.2.1.1.4 Parámetros de los procedimientos de conocimiento del cliente

4.2.2.1.1.4.1. Procedimientos especiales para la realización de entrevistas

4.2.2.1.1.5. Reglas especiales sobre cuentas para el manejo de los recursos de las campañas políticas y partidos políticos

4.2.2.1.2. Conocimiento del mercado

4.2.2.1.3. Identificación y análisis de operaciones inusuales

4.2.2.1.4. Determinación y reporte de operaciones sospechosas

4.2.2.2. Instrumentos

4.2.2.2.1. Señales de alerta o alertas tempranas

4.2.2.2.2. Segmentación de los factores de riesgo

4.2.2.2.3. Seguimiento de operaciones

4.2.2.2.4. Consolidación electrónica de operaciones

4.2.3. Documentación

4.2.4. Estructura Organizacional

4.2.4.1. Funciones de la Junta directiva u órgano que haga sus veces

4.2.4.2. Funciones del Representante Legal

4.2.4.3. Requisitos y funciones del Oficial de Cumplimiento

4.2.5. Órganos de Control

4.2.5.1. Revisoría Fiscal

4.2.5.2. Auditoría Interna o quien ejecute funciones similares o haga sus veces

4.2.6. Infraestructura tecnológica

4.2.7. Divulgación de la Información

4.2.7.1. Reportes internos

4.2.7.1.1. Transacciones inusuales

4.2.7.1.2. Operaciones sospechosas

4.2.7.1.3. Reportes de la etapa de monitoreo

4.2.7.2. Reportes externos

4.2.7.2.1. Reporte de operaciones sospechosas (ROS)

4.2.7.2.2. Reporte de transacciones en efectivo

4.2.7.2.3. Reporte de clientes exonerados

4.2.7.2.4. Reporte sobre operaciones de transferencia, remesa, compra y venta de divisas.

4.2.7.2.5. Reporte de Información sobre transacciones realizadas en Colombia con tarjetas crédito o débito expedidas en el exterior

4.2.7.2.6. Reporte sobre productos ofrecidos por las entidades vigiladas

4.2.7.2.7. Reportes de los Almacenes Generales de Depósito a otras autoridades.

4.2.7.2.8. Reporte de patrimonios autónomos administrados por entidades vigiladas.

4.2.7.2.9. Reporte de información sobre campañas políticas y partidos políticos.

4.2.8. Capacitación

5. Reglas Especiales para Transferencias

5.1. Transferencias internacionales

5.1.1. Transferencias realizadas a través de SWIFT

5.1.1.1. Información del ordenante

5.1.1.2. Información del beneficiario

5.1.1.3. Pagos de transferencias

5.1.2. Transferencias realizadas a través de Money Remitters o cualquier otro sistema

5.1.2.1. Información del ordenante

5.1.2.2. Pagos de transferencias

5.2. Transferencias Nacionales

6. Práctica Insegura



CAPITULO DÉCIMO PRIMERO: INSTRUCCIONES RELATIVAS A LA ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO



Consideraciones generales



El lavado de activos y la financiación del terrorismo representan una gran amenaza para la estabilidad del sistema financiero y la integridad de los mercados por su carácter global y las redes utilizadas para el manejo de tales recursos. Tal circunstancia destaca la importancia y urgencia de combatirlos, resultando esencial el papel que para tal propósito deben desempeñar las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante las entidades vigiladas) y el supervisor financiero.


Conciente de ello y continuando con el enfoque actual de supervisión, esta Superintendencia imparte las presentes instrucciones a través de las cuales se busca que las entidades vigiladas implementen un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo con el fin de prevenir que las mismas sean utilizadas para dar apariencia de legalidad a activos provenientes de actividades delictivas o para la canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas.


Así, en desarrollo de lo señalado en los artículos 102 y siguientes del Estatuto Orgánico del Sistema Financiero, en consonancia con el artículo 22 de la Ley 964 de 2005 y demás normas complementarias, la Superintendencia Financiera de Colombia (en adelante SFC) mediante el presente capítulo establece los criterios y parámetros mínimos que las entidades vigiladas deben atender en el diseño, implementación y funcionamiento del Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (en adelante SARLAFT).

Cabe destacar que el SARLAFT se compone de dos fases a saber: la primera que corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y/o de la financiación del terrorismo (en adelante LA/FT); la segunda, que corresponde al control y cuyo propósito consiste en detectar y reportar las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado, para intentar dar apariencia de legalidad a operaciones vinculadas al LA/FT.


Es necesario destacar que la administración del riesgo de LA/FT tiene una naturaleza diferente a la de los procesos de administración de los riesgos típicamente financieros (crédito, técnicos de seguros, mercado, liquidez, etc.), pues mientras que los mecanismos para la administración del primero se dirigen a prevenirlo, detectarlo y reportarlo (oportuna y eficazmente), los mecanismos para la administración de los segundos se dirigen a asumirlos íntegra o parcialmente en función del perfil de riesgo de la entidad y la relación rentabilidad / riesgo.



  1. Definiciones


Para los efectos del presente capítulo los siguientes términos deberán entenderse de acuerdo con las definiciones que a continuación se establecen:



    1. Agentes económicos


Son todas las personas naturales o jurídicas que realizan operaciones económicas dentro de un sistema.




    1. : SFCant -> Normativa -> NormasyReglamentaciones -> cir007
      cir007 -> Capitulo cuarto: instrucciones generales
      cir007 -> Circular establecimientos de crédito 2O. Archivo
      Normativa -> Corte suprema de justicia
      Normativa -> Corresponsales no bancarios, red postal de colombia, red de oficinas, fna
      Normativa -> Documento tecnico para remision de informacion a las administradoras del sistema integral de seguridad social
      Normativa -> Seguridad social, RÉgimen de prima media, colpensiones
      Normativa -> Hábeas data, requisitos reporte negativo, información de personas fallecidas – cobro extraprocesal, abuso del derecho por part
      Normativa -> Centrales de informacion – habeas data – carta de compromiso aval
      Normativa -> Tarifas, servicios financieros, servicios bancarios, información plena, consumidor financiero
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11

Similar:

Anexo Proy ce sarlaft iconCircular No.: T-118/2005 Fecha: 1 de Marzo de 2005 Asunto
Asunto: Aviso de cancelación de los proy-nom-198-ssa1-2000, Etiquetado de medicamentos homeopáticos y proy-nom-200-ssa1-2000, Etiquetado...
Anexo Proy ce sarlaft iconAnexo formato autorización consulta centrales de riesgo
El cliente tenga vínculos jurídicos de cualquier naturaleza, todo conforme a lo establecido en las normas legales vigentes dentro...
Anexo Proy ce sarlaft iconFormato Solicitud de Vinculación de Proveedores y Empleados sarlaft version (2). xls
Persona natural (Para las personas jurídicas esta información será la del representante legal)
Anexo Proy ce sarlaft iconProy ley adm financiera
El senado y la camara de diputados de la nacion argentina reunidos en congreso, etc. Sancionan con fuerza de ley
Anexo Proy ce sarlaft iconAnexo 1 anexo
Anexo Guías y Manuales disponibles sobre el fortalecimiento de organización
Anexo Proy ce sarlaft iconSarlaft, conocimiento del cliente. Transferencias internacionales
Capítulo XI, que incluye lo relacionado con la debida diligencia o conocimiento del cliente
Anexo Proy ce sarlaft iconFormulario animales proy investigación
Santa Fe 3160 – Tel. (0341) 480-4606/07 – Tel. Fax: (0341) 480-4605/08 – (S2002ktt) Rosario, argentina
Anexo Proy ce sarlaft iconFormulario animales proy tesis
Santa Fe 3160 – Tel. (0341) 480-4606/07 – Tel. Fax: (0341) 480-4605/08 – (S2002ktt) Rosario, argentina


Descargar 314.82 Kb.