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Código de Conducta Scotiabank

g.  Requisito de revelar una acusación o condena criminal 

Usted debe revelar a Scotiabank si usted ha sido acusado o condenado por robo, fraude o cualquier otra ofensa 

criminal en una corte nacional, extranjera o militar. Si usted ha sido acusado o condenado por una ofensa de este tipo, 

usted debe revelarlo inmediatamente a su Gerente, quien consultará con Relaciones Laborales o el departamento 

de Recursos Humanos local para mayor orientación. 

h. Prácticas de ventas ilegales  

o anti-competitivas

Para promover competencia justa y abierta entre 

negocios en industrias similares, muchos países tienen 

leyes sobre competencia o regulaciones de comercio, 

con penas severas por violación. 

No confabule o coopere con ninguna otra institución 

en actividades anti-competitivas. Estas incluyen arreglos 

o discusiones dirigidas para influenciar los precios del 

mercado, las tasas de interés en mercados clave o 

índices de productos básicos o en patrimonios cotizados 

en una bolsa, o sobre tasas de interés en préstamos y 

depósitos, honorarios por servicio, otras características 

de producto o tipos o clases de personas para quienes 

los servicios estarán disponibles o retenidos.

10

Usted puede participar en asociaciones industriales, 

como Asociaciones de Banqueros locales, desarrollar 

posiciones en la industria sobre legislación y otros 

asuntos, o para fijar estándares para el uso de 

instalaciones o redes comunes. Sin embargo, estas 

reuniones no deben ser usadas para discutir políticas 

y prácticas competitivas. Si usted tiene duda de si 

una discusión violaría las leyes sobre competencia, 

no participe y consulte con su Gerente o con 

el Departamento Legal.

10  Nota: Algunas excepciones permitidas son discusiones relativas a préstamos sindicados, garantías y otras clases de consorcios autorizados, y ciertos programas de préstamo gubernamentales. En estos casos, limite las 

discusiones a la transacción o programa específico. 

PRINCIPIO 3 

Compórtese honestamente y con integridad 

continuación

II. Prevención de transacciones impropias 

a. Conozca a su cliente/comprenda la transacción de su cliente

Conocer a sus clientes y comprender las transacciones de sus clientes son principios fundamentales de la industria de 

servicios financieros. El conocer a nuestros clientes nos ayuda a servir mejor sus necesidades, identificar oportunidades 

de venta, cumplir con requisitos reguladores, evitar la facilitación de comportamiento no ético y protegernos a nosotros 

mismos durante disputas y litigios. También nos permite contribuir a los esfuerzos nacionales y globales para combatir 

el crimen y la actividad terrorista. 

Todas las transacciones deben ser autorizadas y manejadas en una manera aprobada, y se deben adherir a los 

estándares aplicables para conocer a su cliente. No se comprometa, participe o facilite ninguna transacción de cliente 

que está prohibida por ley, regulación o política o que, de acuerdo a estándares de Scotiabank, podría ser considerada 

impropia o sospechosa. 

b. Detectando y reportando transacciones sospechosas o impropias

Usted debe familiarizarse con las políticas, procedimientos y procesos relacionados con el lavado de dinero y 

financiamiento del terrorismo. Esté alerta a cualquier actividad ilegal, sospechosa o inusual, incluyendo fraude, 

lavado de dinero, financiamiento al terrorismo, o violación de requisitos y sanciones impuestas por el gobierno. 

Inmediatamente reporte cualquier actividad inusual en una cuenta a su Gerente o, en el caso de sospecha de lavado 

de dinero o financiamiento al terrorismo, a su Oficial de Cumplimiento Contra el Lavado de Dinero designado. Si usted 

omite reportar una transacción en la que hay motivos razonables para sospechar que está asociada con lavado de 

dinero o financiamiento al terrorismo, usted puede estar cometiendo un crimen. También es una violación a este 

Código, y una ofensa en muchas jurisdicciones advertir a un cliente que se ha hecho un reporte sobre él/ella 

o sus actividades. 

Introducción

Nuestros principios rectores

Principio 1

Principio 2

Principio 3

Compórtese honestamente  

y con integridad

I.    Actividades ilegales  

  o fraudulentas

II.   Prevención de  

 

  transacciones impropias

III.  Prácticas de negocios  

 éticas

IV.  Contratando a terceros

V.   Comunicaciones y  

 

 declaraciones

VI. Coopere con las  

 

  auditorías e investigaciones

Principio 4

Principio 5

Principio 6

Obteniendo ayuda o 

reportando problemas  

e irregularidades

Glosario 

Fuentes principales de 

orientación y asesoramiento



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