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Código de Conducta Scotiabank

PRINCIPIO 1

  

Cumpla con la ley adonde sea que Scotiabank hace negocios

Introducción

Nuestros principios rectores

Principio 1

Cumpla con la ley adonde 

sea que Scotiabank hace 

negocios.

I. Sus responsabilidades

II. Requisitos conflictivos

Principio 2

Principio 3

Principio 4

Principio 5

Principio 6

Obteniendo ayuda o 

reportando problemas  

e irregularidades

Glosario 

Fuentes principales de 

orientación y asesoramiento

I. Sus responsabilidades

Pregunte… cumpla… reporte!

Hay muchas formas de ley, y se espera que Scotiabank y sus empleados en todo el mundo cumplan con las leyes que 

gobiernan sus actividades. Hay requisitos legales y requisitos reguladores en cada uno de los países en que operamos. 

Scotiabank debe cumplir con estas leyes – tanto la letra como el espíritu – en cualquier lugar en que haga negocios, 

y también lo debe hacer usted. 

También hay políticas y procedimientos internos de 

Scotiabank, que han sido autorizados por la Junta 

Directiva o por la alta gerencia del Banco o sus 

subsidiarias, que reflejan como Scotiabank maneja su 

estrategia de negocios y su apetito de riesgo. Se espera 

que los Scotiabankers conozcan las políticas y 

procedimientos que son relevantes a sus actividades, 

actúen de acuerdo con la letra y espíritu de estas 

políticas y procedimientos, y cumplan con ellos. A veces 

las políticas y procedimientos pueden ser onerosos, pero 

recuerde que han sido desarrollados con consideraciones 

legales, reglamentarias, comerciales, y/o de 

administración de riesgos en mente. 

Si usted no comprende claramente los requisitos legales, 

reglamentarios u otros, consulte con su Gerente. Si es 

necesario él o ella pueden buscar asesoría con el 

Departamento Legal o el Departamento de 

Cumplimiento.

Tenga cuidado de siempre actuar dentro del alcance de 

su autoridad asignada. Saltarse un paso, aún uno que 

parece ser superfluo, podría poner a Scotiabank, a 

usted, sus compañeros de trabajo, clientes, accionistas 

y otros en significativo riesgo. 

Inmediatamente reporte cualquier real, sospechada o 

potencial violación a la ley, las regulaciones o las 

políticas internas, (incluyendo instancias en donde usted 

ve un riesgo que parece haber sido pasado por alto o 

ignorado por otros), por medio de una de las opciones 

descritas en la guía Senderos hacia la Resolución 

(o, cuando sea apropiado, bajo la Política de Denuncia 

de Irregularidades), o usando otras vías descritas en 

Obteniendo ayuda y reportando problemas e 

irregularidades. 

II. Requisitos conflictivos

Si usted se encuentra en una situación en la cual este 

Código u otras políticas de Scotiabank parecen estar en 

conflicto con las tradiciones culturales locales, las 

prácticas de negocios o los requisitos legales del país en 

el cual está ubicado, el oficial superior involucrado debe 

consultar con el Departamento de Cumplimiento. 

Mantenga un registro escrito de tales consultas 

y respuestas. 

Ejemplos que pueden poner en riesgo a Scotiabank

Se espera que usted informe a los clientes sobre los 

productos y servicios de Scotiabank. Sin embargo, 

no brinde consejos específicos financieros, de 

fideicomiso, de impuestos, de inversión o legales, 

a menos que sea parte de sus responsabilidades de 

trabajo, usted tenga las certificaciones y licencias 

apropiadas y se cumplan todos los requisitos 

reguladores aplicables. 

El acto de dar consejo a un cliente puede crear 

obligaciones legales más que normales, y ponerle 

a usted y a Scotiabank en riesgo. Refiera a los 

clientes que piden servicios de asesoría a sus propios 

asesores, o a aquellos empleados, áreas o 

subsidiarias que están autorizadas para hacer 

este tipo de negocios con los clientes. 

En algunas jurisdicciones, Scotiabank está sujeto 

a regulación con respecto a venta de seguros, por 

lo que asegúrese de seguir las instrucciones 

aplicables a productos de seguro cuidadosamente. 

Usted no debe recomendar que el cliente use una 

compañía o agente de seguros en particular, o dar 

consejo específico sobre tipos de cobertura para 

productos de seguro no patrocinados por 

Scotiabank a menos que:

•  esto sea permitido por ley en su jurisdicción; y

•  sea parte de sus responsabilidades de trabajo 

y tenga usted las calificaciones y licencias 

apropiadas. 



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