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Código de Conducta

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Código de Conducta Scotiabank

a. Transacciones que involucran a usted, 

a miembros de su familia o asociados 

cercanos

Cuando usted trata con Scotiabank como cliente, sus 

cuentas deben ser establecidas, y sus transacciones 

personales y actividades de cuenta realizadas, de la 

misma manera como aquellas de cualquier cliente que 

no es empleado.

4

 Esto significa que usted solo puede 

hacer negocios, entrar o acceder información en sus 

propias cuentas usando los mismos sistemas y 

facilidades disponibles a clientes que no son empleados. 

(Por ejemplo, puede usted usar banca en línea para 

transferir fondos entre sus propias cuentas, ya que este 

servicio está disponible en general para clientes no 

empleados).

Las cuentas, transacciones y otras actividades de cuentas 

de los miembros de su familia, amigos y otros asociados 

cercanos deben también ser establecidas y llevadas a 

cabo de la misma manera que las de otros clientes. 

No establezca cuentas a su nombre o a nombre de estos 

individuos, sin la revisión y acuerdo de su Gerente. Así 

mismo, solo realice negocios o acceda o consulte sobre 

cuentas de familiares, amigos o asociados cercanos con 

autorización apropiada del cliente (por ej. en el curso 

normal de negocios según permitido bajo el contrato de 

servicios suscrito con el cliente o autorizado por escrito 

por una autoridad de comercio y conservado en 

nuestros archivos).

Bajo ninguna circunstancia puede usted autorizar o 

renovar un préstamo, o incrementar un préstamo o el 

margen límite para usted mismo, un familiar, un amigo 

u otro asociado cercano. Ni puede usted no cobrar 

honorarios, revertir cargos o conferir algún beneficio o 

precio no estándar o acceder a perfiles en el Sistema de 

Información de Clientes (CIS) con respecto a sus propias 

cuentas o aquellos de su familia, amigos y otros asociados 

cercanos sin la revisión y acuerdo previo de su Gerente. 

b. Objetividad

No deje que sus propios intereses o relaciones 

personales afecten su habilidad de tomar las decisiones 

de negocios correctas. Los familiares, amigos y otros 

asociados cercanos no deben tener influencia en sus 

acciones o decisiones relacionadas con el trabajo. Tome 

decisiones sobre atender las necesidades de un cliente, 

contratar a un proveedor o proveedor de servicios, o 

contratar a un individuo sobre una base estrictamente 

de negocios. 

c. Actividades de negocios externas, intereses 

financieros o empleo

El empleo fuera de las horas de trabajo de Scotiabank 

está permitido si no hay conflicto de intereses y si el 

desempeño satisfactorio de sus funciones de trabajo con 

Scotiabank no es perjudicado o impactado 

negativamente en cualquier forma. 

Además, aplican las siguientes reglas:

•  Usted no se debe dedicar a un negocio que compite 

con Scotiabank, o en ninguna actividad que es 

probable que comprometa o potencialmente dañe 

la posición o reputación de Scotiabank. 

•  No debe llevar a cabo negocios externos durante 

sus horas de trabajo en Scotiabank, o usar equipo 

o instalaciones de Scotiabank para lograr un interés 

de negocios externo. Esto incluye solicitar a otros 

empleados o clientes de Scotiabank a participar 

en una actividad de negocios externa. 

•  Usted tiene un deber con Scotiabank de fomentar sus 

legítimos intereses cuando la oportunidad de hacerlo 

se presente. Usted No puede aprovechar para usted 

mismo una oportunidad de negocios que es 

descubierta en el curso de su empleo con Scotiabank, 

o a través del uso de la propiedad o información de 

Scotiabank (incluyendo información del cliente) o 

su posición. 

•  Ni usted ni los miembros de su familia deben tener 

ningún interés financiero en, o con, un cliente, 

proveedor o proveedor de servicios de Scotiabank, 

o cualquier otra entidad que tenga una relación de 

negocios cercana con Scotiabank, si eso lo pone a 

usted en un conflicto de intereses.

5

 

•  Antes de aceptar o continuar una relación de negocios 

externo, establecer o mantener una participación 

financiera con un cliente, proveedor o proveedor de 

servicios de Scotiabank, u otra entidad que tiene una 

relación de negocios cercana con Scotiabank, o 

comprometerse a un trabajo fuera de las horas de 

operación de Scotiabank, discútalo con su Gerente 

para asegurarse que dichas actividades no crean un 

conflicto. (Los empleados encargados de la 

negociación de valores u otras subsidiarias pueden 

estar sujetos a reglas especiales con respecto a 

empleo, intereses o actividades externas y, por lo 

tanto, pueden requerir aprobación previa de su 

Departamento de Cumplimiento).

4  Nota: Esto está sujeto a cualesquiera políticas especiales o procedimientos que puedan aplicar a empleados en ciertas funciones de trabajo, unidades de negocios o subsidiarias. 

5  Esta política no aplica a participaciones en valores de proveedores o clientes cotizados en la bolsa, siempre que las políticas de Scotiabank con respecto a la negociación basada en el uso de información privilegiada y 

divulgación de información confidencial se cumplan. 

PRINCIPIO 2 

Evite ponerse usted o a Scotiabank en un conflicto de intereses 

continuación

Introducción

Nuestros principios rectores

Principio 1

Principio 2

Evite ponerse usted o a 

Scotiabank en una posición 

de conflicto de intereses

I.  Conflictos de interés 

personales

II. Conflictos de interés 

corporativos

Principio 3

Principio 4

Principio 5

Principio 6

Obteniendo ayuda o 

reportando problemas  

e irregularidades

Glosario 

Fuentes principales de 

orientación y asesoramiento



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