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Definicion del sistema de envio a la superintendencia bancaria de la informacion requerida para la evaluacion de la cartera por parte de las entidades vigiladas

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DEFINICION DEL SISTEMA DE ENVIO A LA SUPERINTENDENCIA BANCARIA DE LA INFORMACION REQUERIDA PARA LA EVALUACION DE LA CARTERA POR PARTE DE LAS ENTIDADES VIGILADAS












SB DS 007








VERSION 2.1






















Santafé de Bogotá D.C., Marzo 2000

CONTENIDO



Pag

INTRODUCCION



1. INFORMACION A REPORTAR 3


2. CODIFICACION DE LAS PROFORMAS 3

2.1. DEFINICIONES 3

2.2. EJEMPLO 5


3. DESCRIPCION ARCHIVO DE ENVIO DE LA INFORMACION 8

3.1. DESCRIPCION GENERAL DE LOS REGISTROS 8

3.2. DESCRIPCION DETALLADA DE LOS REGISTROS 9

3.3. EJEMPLO 15



4. REGLAS GENERALES 21

4.1. REGLAS PARA LA CODIFICACION DE FORMATOS 25


5. VALIDACIONES 25

5.1. VALIDACIONES ARITMETICAS 27

5.2. LISTAS DE ERRORES Y SUS CAUSAS 28



  1. PROCEDIMIENTO GENERAL PARA TRANSFERENCIA DE INFOR-

MACION RELACIONADA CON EVALUACION DE CARTERA 34

6.1. GENERALIDADES 34

6.2. CARACTERISTICAS DEL AMBIENTE DE COMUNICACIONES 34



GLOSARIO 36


ANEXOS

ANEXO I. TIPOS DE ENTIDADES

ANEXO II. ENTIDADES

ANEXO III. CODIGOS CIIU

ANEXO IV. DEPARTAMENTOS

ANEXO V. MUNICIPIOS

ANEXO VI. EJEMPLO FIDEICOMISOS



INTRODUCCION



Continuando con el proceso de sistematización y en ejercicio de su función de control y vigilancia a las entidades del sistema financiero, la Superintendencia Bancaria ha desarrollado un sistema de información que implica mecanismos automatizados, para lo cual se requiere de información fuente: íntegra, adecuada y oportuna.



El presente documento, define la forma como las entidades del sistema financiero, deben reportar la información correspondiente a Evaluación de Cartera (provisión, garantías y calificación de la cartera), según los lineamientos impartidos por las resoluciones Nos. 2053, 3056 y 3535 de 1989 y demás circulares que la reglamenten.



Para este efecto, se describen las reglas necesarias en cuanto al envío de la información, en seis partes: en la primera, se define la información a reportar; en la segunda, se define la codificación de las proformas que se van a utilizar en el envío de la información; en la tercera, se describe el archivo que contendrá la información a reportar, los registros que lo conforman y ejemplos sobre el archivo configurado; en la cuarta, las reglas generales que deben ser tenidas en cuenta, en la quinta se encuentran las validaciones que se deben realizar antes de enviar la información a esta Superintendencia y en la sexta se describe el procedimiento general para el envío de información vía modem o RDSI.



1. INFORMACION A REPORTAR


Las entidades del sistema financiero obligadas a reportar la información correspondiente a la evaluación de cartera, deberán tener en cuenta los siguientes lineamientos, de manera que le permita a la Superintendencia Bancaria obtener información para el cumplimiento de su función de inspección y vigilancia.


Para tal efecto, esta Superintendencia ha definido una serie de proformas o formatos, los cuales deben ser reportados de acuerdo con la codificación establecida y enviados vía modem o RDSI.


2. CODIFICACION DE LAS PROFORMAS


Con el fin de estructurar el manejo de los datos de evaluación de cartera, enviados por las Entidades del Sistema Financiero a la Superintendencia Bancaria, se han definido cuatro elementos de información, a saber:


  • FORMATO

  • COLUMNA

  • UNIDAD DE CAPTURA

  • SUBCUENTA


El siguiente diagrama ilustra la jerarquía y las relaciones existentes entre estos elementos, los cuales serán detallados a lo largo de este documento.


P

1



ROFORMAS

F

N






N




ORMATOS

N



N


M


UNIDADES DE COLUMNAS

N



1


CAPTURA

SUBCUENTAS



2.1. DEFINICIONES


Las siguientes son las definiciones que permiten comprender la codificación efectuada a las proformas:


- Una PROFORMA es un ordenamiento lógico de datos, presentado de forma esquemática, comúnmente denominado formato, formulario, cuadro o igualmente, proforma.


- Una PROFORMA puede dividirse en partes o unidades lógicas para conformar varios FORMATOS o puede no dividirse, y así conformar un único FORMATO. Esta división de las PROFORMAS se realiza con el fin de tener una codificación adecuada.


- Un FORMATO es una unidad lógica global.


- Un FORMATO se divide en COLUMNAS y UNIDADES DE CAPTURA.


- Una COLUMNA es cualquiera de las relaciones verticales de valores de las proformas.


- Una COLUMNA puede tener una o varias UNIDADES DE CAPTURA.


- Una UNIDAD DE CAPTURA es un conjunto de datos que por tener ciertas características comunes se pueden relacionar bajo un concepto lógico. Existen tres clases de grupos que conforman una UNIDAD DE CAPTURA:


a. Aquellos grupos de renglones que tienen un subtotal (el subtotal se incluye dentro de la UNIDAD DE CAPTURA);


b. Los grupos de renglones o renglones aislados que no tienen subtotal, pero que se totalizan en la columna respectiva, del formulario.


c. Los renglones de TOTALES.


- Una UNIDAD DE CAPTURA puede tener una o varias SUBCUENTAS.


- Una UNIDAD DE CAPTURA puede aplicar a una o a varias COLUMNAS.


- Una SUBCUENTA es cada uno de los renglones de los formatos.


- Todos los renglones o SUBCUENTAS que corresponden a un subtotal, se deben identificar con el código "999".


- Cada Subtotal o Total debe llevar el código "999", en tanto que el resto de las SUBCUENTAS deben llevar el código que para ellas figura en la proforma o el autorizado por la Superintendencia Bancaria. De esta manera en una UNIDAD DE CAPTURA sólo puede haber una SUBCUENTA con el código "999" para aquellas que posean subtotal o para las que se reporta únicamente una sola subcuenta en cuyo caso también llevará este código.


- Una SUBCUENTA puede pertenecer a una o a varias COLUMNAS y siempre pertenece a una UNIDAD DE CAPTURA.


- Es necesario que la información enviada se encuentre ordenada de la siguiente manera.


1. Por FORMATO

2. Por COLUMNA

3. Por UNIDAD DE CAPTURA

4. Por SUBCUENTA


La Superintendencia Bancaria será la encargada de asignar los correspondientes códigos de formato, columna, unidad de captura y subcuenta.


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