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Introducción


El contenido de este libro describe el estándar electrónico para el procesamiento de archivos de información que las Aseguradoras inscritas en el mercado costarricense deben enviar a la Superintendencia General de Seguros, en adelante SUGESE.


Los modelos descritos en este documento, han sido aprobados en su literalidad por el acuerdo de la Superintendencia SGS-A-XXX-2010. En el apartado 5 se describe cada uno de ellos así como los nodos respectivos.


Las variables descritas en los nodos y en los atributos fueron formuladas por la parte tecnológica del Banco Central y aceptados por la comisión formada para el desarrollo del sistema de la SUGESE. Asimismo, esta comisión se encargó de incluir la información adecuada en las columnas de descripción, cuenta de catálogo y validación.


Finalmente, el documento describe en detalle el esquema de validación aplicado por la Plataforma de Supervisión de Seguros de la SUGESE antes de aprobar la recepción de un archivo. Este elemento es de vital importancia para garantizar la calidad de la información que transita por el sistema y, por consiguiente, su adecuado funcionamiento.


  1. Alcance


Este documento define los modelos de información aprobados por la SUGESE mediante acuerdo que será publicado posteriormente.


  • El estándar electrónico para los archivos de supervisión de las aseguradoras que requieren ser enviados hacia la Plataforma de Supervisión de Seguros de la SUGESE.

  • Los nodos con la información que se requiere que envíen las aseguradoras al ente supervisor.

  • Los atributos y la descripción de los elementos solicitados en cada nodo.

Las cuentas y validaciones, cuando corresponda, de los elementos mencionados.


  1. Términos empleados


Para los fines del presente documento, se entenderá por:


  • SUGESE: Superintendencia General de Seguros

  • LRMS. Ley Reguladora del Mercado de Seguros

  • MODELO: Cada uno de los reportes que deben enviarse a la SUGESE mediante archivos xml.

  • ARCHIVOS XML: XML son las siglas de Extensible Markup Language, una especificación/lenguaje de programación desarrollada por el W3C. XML es una versión de SGML, diseñado especialmente para los documentos de la web. Permite que los diseñadores creen sus propias etiquetas, la definición, transmisión, validación e interpretación de datos entre aplicaciones y entre organizaciones.

  • XSD: Lenguaje de esquema utilizado para describir la estructura y las restricciones de los contenidos de los documentos XML.

  • WCF: Plataforma de mensajería creada con el fin de permitir una programación rápida de sistemas distribuidos y el desarrollo de aplicaciones basadas en arquitecturas orientadas a servicios.

  • DMZ: Red local que se ubica entre la red interna de una organización y una red externa, generalmente Internet.




Para consultar algún otro término que aparezca en este documento, remítase la Norma complementaria - Glosario general.


  1. Documentos aplicables y anexos


Los documentos aplicables y los anexos se describen en el acuerdo que será comunicado por la Superintendencia, posteriormente.


  1. Modelos con Información mensual

En esta sección se describirá el formato, estructura y validaciones que serán aplicadas a los archivo de supervisión mensuales para aseguradoras.

















Cada modelo de información debe contener una sección de Encabezado y todos sus datos son obligatorios.




Nodo

Atributo[A] / Elemento[E]

Descripción

Validaciones

[E]Encabezado

[E] NombreArchivo

Nombre del archivo del cual se envía el modelo debe seguir la forma: EntidadAseguradora-Modelo

  1. Texto no vacío

  2. Máximo 100 caracteres


[E] Fecha

Fecha de envío del archivo

  1. Debe seguir el formato yyyy-MM-dd

[E] Periodo

Fecha correspondiente al período al cual corresponde el modelo.

  1. Debe seguir el formato yyyy-MM-dd

Ejemplos:

Para el primer mes del 2012, correspondería ingresar una fecha comprendida entre el 2012-01-01 y 2012-01-31

[E] Periodicidad

Corresponde a la periodicidad del modelo (A-Anual, S-Semestral, T-Trimestral. M-Mensual)

  1. Texto. No vacío

  2. Máximo de caracteres 1.

[E] Moneda

Moneda en la cual se encuentran los montos archivo

  1. Se debe escribir un 1 lo cual indica que la moneda es colones.




  1. [M]Modelo Aporte al Cuerpo de Bomberos

El modelo consta de un único nodo repetible llamado en el que se indican el monto de las primas directas y el monto a pagar. Por cada ramo al que la SUGESE haya autorizado a la aseguradora, deberá indicarse un nodo con el respectivo id (ver tabla 1). Dadas las obligaciones y funciones otorgadas a la Superintendencia se hace necesario contar con información sobre el aporte al Cuerpo de Bomberos realizado por las aseguradoras.




  1. Nodo RamoAporteBomberos


El desglose de ramos responde a lo dispuesto en el anexo 1 del Reglamento sobre autorizaciones, registros y requisitos de funcionamiento de entidades supervisadas por la Superintendencia General de Seguros.




Nodo

Atributo[A] / Elemento[E]

Descripción

Cuenta catálogo

Validaciones

[E]RamoAporteBomberos

[A]id

Código de identificación de ramo según tabla

No aplica

Código de ramo

[E]Polizas

[A] CodMoneda

Se debe reportar separadamente el monto de las primas directas y el monto por pagar a bomberos según la moneda en la que se va a realizar el pago.

No aplica

Tabla de monedas

[E] PrimasDirectas

Total de primas directas

No aplica



  1. Debe expresarse con 2 decimales.

  2. Se permiten montos negativos, cero o positivos


[E] Pagar

Monto a pagar por 4% al Cuerpo de bomberos

No aplica

  1. Debe expresarse con 2 decimales.

  2. Se permiten montos negativos, cero o positivos

  3. Si el atributo [A] CodMoneda corresponde a CRC (colones) se permite un rango de tolerancia de ± ¢100

  4. Si el atributo [A] CodMoneda corresponde a USD (dólares) se permite un rango de tolerancia de ± $2


  1. [M]Modelo Inversiones Financieras

Este modelo consta de un único nodo repetible llamado en el cual se indican los atributos de cada

inversión.









  1. Nodo DetalleInversion

La información debe remitirse registro a registro para cada uno de los títulos que componen el portafolio de inversiones en valores de la aseguradora, por tanto para cada título se debe completar cada uno de los campos del XML.

Nodo

Atributo[A] / Elemento[E]

Descripción

Cuenta catálogo

Validaciones

[E]DetalleInversion

[A] CodMoneda

Indica la moneda en la cuál está emitido el instrumento reportado, o la liquidación de la operación cuando corresponde a reportos.

No aplica

Debe utilizarse alguna de las monedas especificadas en la tabla Tabla de monedas

[E]CodReferencia

Identifica como única cada inversión realizada por la entidad supervisada, esto implica que todas las inversiones realizadas deberán contar con este código. Este código está compuesto por el código de la entidad asignado por la Superintendencia (según el registro de participantes publicado por la Superintendencia en su sitio electrónico) más un número consecutivo de nueve (9) dígitos asignado por la entidad supervisada.

Debe existir consistencia de los datos de código de referencia de un mes con respecto al anterior, es decir, el código de emisor, de instrumento, ISIN, margen, serie y fecha de vencimiento del código de referencia deben ser los mismos reportados el mes anterior.

No aplica

a. No puede venir vacío

[E] CodISIN

Corresponde a la identificación de la emisión reportada. Si el instrumento posee código Isin, debe indicarse este código. En el caso de que el Código de Tipo de Título sea RE Reporto, lo anterior aplica para el instrumento subyacente.

No aplica

  1. Alfanumérico de máximo 12 caracteres.

  2. Obligatorio en el caso de que [E] CodTitulo sea DE o FI.


[E]Ramo

En este campo se indica el si la inversión respalda las pólizas emitidas de cierto ramo.

En el caso de inversiones propias de la entidad, se debe dejar el campo vacío.


a. Puede venir vacío.

b. Corresponde a un valor de la tabla Ramos.

[E] CodTitulo

Indica qué tipo de instrumento financiero se está describiendo en este reporte.


En el caso de que el tipo de título sea DI: Deuda individual de interés fijo o variable, se aclara que se deben considerar en esta categoría los certificados de inversión o depósitos a plazo, títulos asociados a algún índice o tasa los cuales tiene un premio, etc.


a. No puede venir vacío.

b. Corresponde a un valor de la tabla Tipos de títulos

[E] NemoEmisor

Nemotécnico del emisor generado para su negociación en la Bolsa Nacional de Valores o en mercados internacionales.

En caso de que tipo de título sea igual a RE: Reportos, incluir el nemotécnico del emisor del título subyacente

Para los Fondos de inversión abiertos incluir el nombre de la Sociedad Administradora del fondo donde se realizó la inversión.


  1. No puede venir vacío.

  2. Máximo 200 caracteres.

[E]NemotInstrumento

Nemotécnico del emisor generado para su negociación en la Bolsa Nacional de Valores o en mercados internacionales.

En caso de que tipo de título sea igual a RE: Reportos, incluir el nemotécnico del emisor del título subyacente

En el caso de Fondos de inversión abiertos incluir el “código de fondo” suministrado por la SUGEVAL.


  1. No puede venir vacío.

  2. Máximo 50 caracteres.

[E] FecAdquisicion

Corresponde a la fecha en la que el instrumento ingresa en la cartera de inversiones de la entidad, es decir, es la fecha en la cual la entidad aseguradora asume los derechos y el control de un título valor.


  1. No puede venir vacío.

  2. El formato de presentación debe ser dd/mm/aaaa

[E] FecVencimiento

Fecha en la cual se hace exigible al emisor el pago del valor facial estipulado en la carátula del título valor de la inversión, o en el contrato de compra.


a. En caso de que el instrumento no disponga de fecha de vencimiento se puede dejar este campo vacío.

b. El formato de presentación debe ser dd/mm/aaaa

c. Obligatorio en caso de que el Tipo de título sea igual a DI:”Deuda individual interés fijo o variable” ; DE: “Deuda estandarizada interés fijo o variable” o RE: Reportos

[E]PeriodicidadCupon

Contiene la periodicidad del pago de cupón del título.

En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir la periodicidad del título subyacente.


    1. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a DI o DE, no puede venir vacío.

    2. Debe corresponder con uno de los valores de la tabla Periodicidad

    3. Debe venir vacío cuando el [E] CodTitulo sea igual a FA, FI

[E]TasaFacial

Indica la tasa neta estipulada para el título valor, cuando corresponda. En el caso de tasas referenciadas, se debe indicar la tasa neta de referencia más el premio vigente a la fecha de presentación del reporte

En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir la tasa de rendimiento del reporto


  1. > 0

  2. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a DI o DE, no puede venir vacío, excepto en el caso de que la periodicidad del cupón sea cero (0).

  3. Obligatorio en caso de que el Tipo de título sea igual a RE


[E] PaisEmision

Indica el código de país donde se realizó la emisión del instrumento.

En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el país de la emisión del título subyacente.


Debe corresponder a uno de los valores de la tabla País de residencia

[E]ValorFacial

Para instrumentos de renta fija corresponde al valor nominal de la inversión.

El valor facial se debe expresar en la unidad monetaria de la emisión.

Para acciones, participaciones, títulos denominados en UDES o algún otro título que use precio monetario, debe reportarse la cantidad que posea la entidad aseguradora.

En el caso de títulos denominados en UDES, se debe reportar la cantidad de unidades de desarrollo que posea la entidad.

En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el valor facial del título subyacente.


a. No puede venir vacío

b. > 0

c. Se debe expresar con dos decimales

[E] CostoAdquisicion

Corresponde al valor facial reportado más comisiones, más primas, menos descuentos.

Para los instrumentos con Código de Tipo de Título de inversión CA, debe presentarse en blanco.


Debe reportarse en colones.


En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el monto total de la inversión realizada (Venta a hoy)


a. No puede venir vacío

b. Puede ser mayor o igual a cero.

c. Se debe expresar con dos decimales

[E] AmortizacionAcumulada

Corresponde a la amortización de primas o descuentos.

En el caso de la amortización de una prima el valor debe ser negativo; la amortización de un descuento debe reportarse por un valor positivo. Cuando no exista ni prima ni descuento, este valor debe ser cero.


Debe reportarse en colones.


En el caso de inversiones en reportos RE, debe venir vacío


a. Puede venir vacío

b. Puede ser mayor, igual o menor que cero.

c. Se debe expresar con dos decimales

d. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a RE, debe venir vacío

[E] ValorMercadoMonedaEmision

Corresponde al resultado de la aplicación de la valoración a precios de mercado. Este valor debe reportarse en la moneda nominal del título; por ejemplo, si los títulos están denominados en UDES, este campo corresponde al monto en UDES.

Cuando se trata de un valor porcentual debe calcularse: (valor facial * precio) / 100.Cuando el valor es nominal, se calcula: valor facial * precio.

En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el monto total de la inversión realizada (Venta a hoy)


a. No puede venir vacío

b. > 0

c. Deben expresarse con dos decimales

[E]ValorMercadoColones

Corresponde al monto en colones del valor de mercado del instrumento.

Utilizar el tipo de cambio de compra de referencia del Banco Central de Costa Rica a la fecha del último día natural del mes de valoración. Para títulos en UDES, utilizar el valor de la UDE al último día natural del mes.

En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el monto total de la inversión realizada convertida a colones (Venta a hoy)


a. No puede venir vacío

b. > 0

c. Deben expresarse con dos decimales

d. Debe ser igual a la suma de las cuentas 1.020.020 “Inversiones disponibles para la venta” + 1.020.040 “Inversiones en instrumentos financieros en estidades de cesasión de pagos, mosros o en litigio” + 1.020.050 “Instrumentos financieros vencidos y restringidos

[E]ResultadoValoracion

Corresponde al valor obtenido de sumar el costo de adquisición con la amortización acumulada y este resultado restarlo al valor de mercado.


Debe reportarse en colones.


En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el resultado de la valoración del título subyacente


a. Puede venir vacío

b. Puede ser mayor, igual o menor que cero.

c. Se debe expresar con dos decimales

d. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a FA debe venir vacío.

e. Obligatorio en el caso de que [E] CodTitulo sea igual a RE

[E] Rendimiento

Registra las cuentas por cobrar, los intereses y otros productos devengados y pendientes de cobro generados por las inversiones en instrumentos financieros.


Este monto debe reportarse en colones. Debe venir vacío cuando la inversión es en acciones, fondos de inversión cerrados y títulos cero cupón.


En el caso de fondos de inversión abiertos, este campo debe incluir las plusvalías o minusvalías en el valor de la participación. En este campo se indica la variación mostrada por el precio original de compra de las participaciones comparado con el último precio informado por la Sociedad Administradora correspondiente y se incluye dentro de las plusvalías o minusvalías no realizadas por valoración.


En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el rendimiento obtenido en la inversión.


  1. Debe venir vacío cuando típo de título sea igual a FI: Fondos de inversión cerrados y AC: Acciones.

  2. También debe venir vacío cuando la periodicidad es igual a cero, excepto cuando [E] CodTitulo sea igual a RE

  3. Puede ser < 0 ó ≥ 0

  4. Obligatorio en el caso de que [E] CodTitulo sea igual a RE

[E]ProveedorPrecio

Corresponde al código de la entidad que provee el precio con el cual la entidad realiza la valoración a precios de mercado.


a. Cuando el tipo de inversión sea un "FA" debe presentarse en blanco.

b. Debe corresponder a uno de los valores de la lista Proveedores de precio

[E]PrecioPorcentual

Precio reportado por el vector de precios, especificado en términos porcentuales.

Se debe mostrar el precio porcentual con 2 decimales, por ejemplo 102.75

En caso de que el Código de Tipo de Título sea RE Reportos se debe incluir el precio del instrumento subyacente.


a. Obligatorio en caso de que el Tipo de título sea igual a DI:”Deuda individual interés fijo o variable”, DE: “Deuda estandarizada interés fijo o variable.

b. Se debe expresar con dos decimales

[E]PrecioNominal

Corresponde al precio reportado en el vector de precios, especificado en términos monetarios.

En el caso de que disponga de un precio monetario, debe incluirse con un máximo de 14 dígitos, de los cuales dos son decimales, por ejemplo, 5250.25.

En caso de que el Código de Tipo de Título sea RE Reportos se debe incluir el precio del instrumento subyacente.


a. Cuando el instrumento no disponga de un precio ó sea [E] Precio porcentual, el campo debe venir en blanco.

b. Obligatorio en caso de que el Tipo de título sea igual a FI:”Fondo de inversión cerrado”, FA: “Fondo de inversión abierto” o AC: “Acciones

[E]PrecioRendimiento

Corresponde al precio reportado en el vector de precios cuyo resultado es en términos de rendimiento.

En caso de que el Código de Tipo de Título sea RE Reportos se debe incluir el precio del instrumento subyacente.


a. Puede venir vacío.

b. Puede ser < 0 ó ≥ 0


[E]Calificadora

Entidad que emite la calificación de riesgo del instrumento y de la entidad.


En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir la calificadora del título subyacente.


a. Puede venir vacío

b. Debe corresponder a una de los valores de la tabla Calificadoras de riesgo.

c. Debe venir vacío en caso de que código de emisor sea igual a “BCCR” o “G” .

c. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a FI o DE no puede venir vacío.

[E]PlazoCalificacion

Indica si la calificación es de corto o largo plazo.


En el caso de inversiones en reportos RE, se debe incluir el plazo de calificación del título subyacente.


a. Puede venir vacío

b. Debe corresponder a una de los valores de la tabla Plazos de la calificación del instrumento

c. Debe venir vacío en caso de que código de emisor sea igual a “BCCR” o “G” .

c. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a FI o DE no puede venir vacío.

[E]RiesgoEmisor

Calificación de riesgo de crédito del emisor.

En el caso de Reportos, debe indicarse la calificación del emisor del activo subyacente.


a. Puede venir vacío.

b. Debe venir vacío en caso de que código de emisor sea igual a “BCCR” o “G” .

c. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a FI o DE no puede venir vacío.

d. Debe corresponder con alguno de los valores de la tabla de calificaciones, excepto cuando la [E]Calificadora sea OT: Otra

e. Se deben respetar la mayúsculas y las minúsculas de lista de calificaciones mencionada en el punto anterior

[E]RiesgoCreditoEmision

Calificación de riesgo de crédito del instrumento.

En el caso de Reportos, indicar la calificación del instrumento subyacente.


a. Puede venir vacío.

b. Debe venir vacío en caso de que código de emisor sea igual a “BCCR” o “G” .

c. En el caso de que [E] CodTitulo sea igual a FI o DE no puede venir vacío.

d. Debe corresponder con alguno de los valores de la tabla de calificaciones excepto cuando la [E]Calificadora sea OT: Otra

e. Se deben respetar la mayúsculas y las minúsculas de lista de calificaciones mencionada en el punto anterior

[E]CodCustodio

Indica el código correspondiente a la entidad de custodia.




  1. No puede venir vacío

  2. Cuando el tipo de inversión sea "FA" debe presentarse en blanco.

  3. En caso de que el tipo de título sea DI o RE, puede venir vacío

  4. Debe corresponder a uno de los valores de la tabla Códigos de Custodio

[E]NumCustodia

Corresponde a la cuenta en la que se encuentra asignado el valor en la entidad de custodia.




  1. No puede venir vacío

  2. En caso de que el tipo de título sea DI o RE, puede venir vacío.

  3. Cuando el tipo de inversión sea un "FA" debe presentarse en blanco

  4. Máximo 20 caracteres




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