Página principal



Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas

Descargar 0.59 Mb.

Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas





Descargar 0.59 Mb.
Página8/15
Fecha de conversión03.09.2018
Tamaño0.59 Mb.
1   ...   4   5   6   7   8   9   10   11   ...   15

3.2.1.6 Oficial de Cumplimiento


Marco regulatorio


La disposición regulatoria y normativa de SIB, expresa la obligatoriedad de las entidades del sistema financiero en nombrar un oficial de cumplimiento interno para verificar, implementar y coordinar acciones para la prevención de actividades ilícitas y, respaldado de las buenas prácticas internacionales, sugieren la designación por parte del directorio de un Oficial de Cumplimiento debidamente calificado por la SIB, entre sus funciones: el cual supervisará que las políticas y procedimientos respecto a la prevención del lavado de activos sean adecuados y actualizados, coordinar el desarrollo de programas internos de capacitación, implementar una cultura de control referente al lavado de activos, absolver consultas relacionadas a transacciones sospechosas, monitorear permanentemente operaciones o transacciones de la institución, presentar mensualmente ante el comité de cumplimiento un informe que deberá referirse como mínimo resultados de los procesos de cumplimiento y demás requisitos fundamentales en el cumplimiento a fin de que las actividades de la institución se ajusten al derecho interno, a los lineamientos de las autoridades supervisoras y a los procedimientos de control para prevenir, detectar y controlar el lavado de activos que se hayan dictado en la entidad.


Factores críticos de riesgo


  1. Existe oficial de cumplimiento designado por las máximas autoridades de la empresa

  2. Existe la asignación expresa de las máximas autoridades sobre la descripción de funciones del oficial de cumplimiento

  3. El oficial de cumplimiento está acreditado ante la UIF.

  4. El oficial de cumplimiento tiene nivel administrativo, capacidad de decisión y autonomía para señalar medidas de aplicación de los mecanismos de previsión de LA.

  5. Cuenta con título profesional y experiencia a fin de la función que desempeña

  6. Ha realizado cursos de capacitación sobre prevención de LA. dictados por la UIF.

  7. Ha realizado otros eventos de capacitación.

  8. Ha presentado certificación del CONSEP sobre no registrar antecedentes en dicha institución.

  9. Ha presentado declaración juramentada en no estar incurso en las prohibiciones previstas por la ley para ejercer este cargo

  10. El expediente contiene además de la hoja de vida profesional todos los requisitos exigidos

  11. El oficial de cumplimiento ha elaborado el manual de control interno para la prevención de LA.

  12. Ha realizado gestiones para la divulgación en toda la empresa, del manual de control interno para prevención del LA.

  13. Ha presentado el correspondiente plan de trabajo al comité de cumplimiento y las máximas autoridades de la empresa

  14. Ha preparado el programa de revisión y análisis, e inspecciones y verificaciones de razonabilidad de operaciones para el año 2008 (Plan de trabajo)

  15. Ha realizado actividades de verificación al cumplimiento del manual de control interno para prevenir el LA.

  16. Realiza el análisis previo al envío de los diferentes informes que se presenta a la UIF

  17. Coordina el desarrollo de programas internos de capacitación

  18. Es responsable de absolver consultas de personal relacionados con prevención del LA.

  19. Presenta ante el comité de cumplimiento mensualmente o cuando sea requerido el informe sobre los procesos de cumplimiento y actividades desarrolladas.

  20. El oficial de cumplimiento tiene acceso a toda la información de la institución.


3.2.1.7 Recursos y Herramientas Tecnológicas


Marco regulatorio


La disposición regulatoria y normativa de SIB, expresa la obligatoriedad de las entidades del sistema financiero en poseer o adecuar herramientas informáticas para la eficiente y eficaz toma de decisiones referente a la detección de transacciones sospechosas y, respaldado de las buenas prácticas internacionales, sugieren la implementación de un software automatizado que deberá cumplir con las siguientes operaciones: implementación de señales de alerta, análisis estadísticos de las operaciones; implementación de metodologías para detectar operaciones inusuales, seguridades informáticas, consolidación y clasificación de de operaciones realizadas por los clientes, validación automática con base de datos del CONSEP y OFAC, detección en el fraccionamiento o estructuración de las operaciones, segmentación de transacciones por tipo de cliente, cuantía o niveles de riesgo.


Factores críticos de riesgo


  1. La empresa cuenta con SIG o herramientas tecnológicas gerenciales que se estén utilizando para realizar controles de prevención de L.A.

  2. Los programas de revisión contienen rutinas tendentes a verificar y comparar el perfil del cliente

  3. Los programas tienen por objeto comparar distintas operaciones, realizar análisis estadísticos de las mismas, validar listas especiales.

  4. Los programas están en capacidad de derivar operaciones inusuales para el posterior análisis de la unidad de cumplimiento

  5. Han existido resultados efectivos sobre el uso de los programas de aplicación

  6. Validan numéricamente el ID de cada cliente con los controles o con la institución que expidió dicho ID.

  7. Permite el registro básico de datos de cliente y las operaciones que realiza

  8. Consolida operaciones por cliente y por segmento

  9. Clasifica operaciones en efectivo y documentales

  10. Controla señales de alerta automáticamente.


3.2.2 POLÍTICAS Y ESTRATEGIAS, APÉNDICE 4



: bitstream -> 123456789
123456789 -> Documentación
123456789 -> Paper Proyecto sdh
123456789 -> Escuela superior politécnica de chimborazo facultad de informática y electrónica escuela de ingeniería en sistemas desarrollo del sistema de acreditación y línea de fábrica para gadmicet utilizando la herramienta cakephp
123456789 -> Paper Proyecto sdh
123456789 -> Escuela s superior politécnica de el litoralfacultad de e ingeniería en electricidad y co omputacióN
123456789 -> Escuela superior politécnica de chimborazo facultad de informática y electrónica escuela de ingeniería en sistemas estudio comparativo de productividad de frameworks
123456789 -> Libro terminado con margenesV4
123456789 -> De ingeniero en sistemas computacionales
123456789 -> Escuela superior politécnica del litoral facultad de Ciencias Naturales y Matemáticas Departamento de Matemáticas
123456789 -> Espol vlir
1   ...   4   5   6   7   8   9   10   11   ...   15

Similar:

Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politécnica del litoral instituto de ciencias matemáticas ingeniería en estadística informática
Análisis estadístico del posicionamiento de las carreras que oferta la espol a nivel de pregrado en la ciudad de Guayaquil”
Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politecnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas Auditoría y Control de Gestión
...
Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politécnica del litoral facultad de Ciencias Naturales y Matemáticas Departamento de Ciencias Químicas y Ambientales
Graduación, msc. Guillermo Cárdenas, por la guía, ayuda e impulso para
Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politécnica del litoral facultad de ciencias naturales y matemáticas departamento de matemáticas
Diseño de un sistema de gestión de calidad para la línea de negocio inmobiliario utilizando los estándares establecido por las normas...
Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politécnica del litoral facultad de Ciencias Naturales y Matemáticas Departamento de Matemáticas
Diseño de un Sistema de Control basado en la Metodología Reingeniería de Procesos, aplicado en el Área de Operaciones de una Empresa...
Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politécnica del litoral facultad de ciencias naturales y matemáticas
No debo además, consultar libros, notas, ni apuntes adicionales a las que se entreguen en esta evaluación. Los temas debo desarrollarlos...
Escuela superior politécnica del litoral instituto de Ciencias Matemáticas iconEscuela superior politécnica del litoral instituto de ciencias matemáticas ingeniería en auditoría y control de gestión tema: análisis de cumplimiento tributario de una empresa de producción de tuberías y accesorios plásticos ubicada en el cantón
Análisis de cumplimiento tributario de una empresa de producción de tuberías y accesorios plásticos ubicada en el cantón duráN, periodo...


Descargar 0.59 Mb.