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Recaudos Prestamo Sector Turismo

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REQUISITOS Y RECAUDOS PARA LA 

TRAMITACIÓN DE CRÉDITO AL SECTOR AGRÍCOLA 

 

Según Gaceta Oficial 40.140 del 04/04/2013  Res. 028.13 y Leyes que regulan la materia.  

VP OyM 06/2015 V.05 F.194

 

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Requisitos 

 Poseer una cuenta bancaria en la Institución (No limitativo) - De ser aprobado el crédito debe poseer la cuenta abierta. 

 Informe de Inspección Técnica (posterior a la entrega de recaudos) 

 

Recaudos Persona Natural 

 

 Planilla Solicitud de Crédito Persona Natural (F-062) completamente llena, legible, sin tachaduras ni enmiendas, debidamente firmadas y con la huella dactilar del solicitante.  

Antecedentes Jurídicos: 

 Fotocopia legible y vigente de la cédula de identidad, ampliada al 120%, del solicitante, del cónyuge (de ser el caso), co-solicitante(s), vendedor(es), apoderado(s) y fiador(s), 

según  aplique.    En  caso  de  ser  distinto  el  estado  civil  al  indicado  en  la  C.I.  consignar  documento  que  lo  certifique  (acta  de  matrimonio,  partida  de  defunción  o  acta  de 

divorcio). 

 Fotocopia legible y vigente del RIF  o Comprobante Digital, con la dirección de domicilio debidamente actualizada 

 Fotocopia legible del Documento constitutivo de la firma personal debidamente registrado, con todos los recaudos legales (en los casos que aplique) 

Antecedentes Económicos: 

 

Antecedentes Económicos Persona Natural / Persona Jurídica F.192” (formato interno), que debe ser llenado y firmado por el solicitante. 

 Plan y Cronograma de Inversión 

F.287” (formato interno), que debe ser llenado y firmado por el solicitante (en los casos que aplique). 

Antecedentes Financieros: 

  Balance  Personal  firmado  por  el  cliente  quedando  a  potestad  del  mismo  si  lo  realiza  personalmente  o  lo  elabora  un  Contador  Técnico  o  Contador  Público  en  ejercicio 

independiente de su profesión cuando la solicitud de crédito no supere a 8.000 U.T., en caso de exceder el monto, el Balance Personal debe estar suscrito por el Contador 

Público en ejercicio independiente de su profesión, la antigüedad del Balance General no será mayor a seis (6) meses a la fecha de solicitud del crédito. 

 Certificación de  Ingresos mensuales  o anuales  firmada  por el cliente  y elaborado por  un Contador Técnico  o Contador Público en  ejercicio independiente de su profesión 

cuando  la  solicitud  de  crédito  no  supere  a  8.000  U.T.,  en  caso  de  exceder  el  monto,  la  Certificación  de  Ingresos  debe  estar  suscrito  por  el  Contador  Público  en  ejercicio 

independiente de su profesión, con antigüedad no mayor a tres (3) meses a la fecha de solicitud del crédito y con fecha de emisión que no supere los treinta (30) días. 

 Fotocopia del carnet de inscripción del contador en el Colegio de Contadores Públicos de Venezuela. 

 Flujo de caja proyectado por la vigencia del crédito y fuentes de pago que se utilizarán para cancelar el crédito solicitado. 

 Referencias Bancarias con fecha de emisión no mayor a dos (2) meses, debidamente selladas y firmadas por el Banco emisor, inclusive las generadas por Internet (si las 

hubiere) 

 Estados de Cuenta en Original, de las Referencias Bancarias presentadas, de los últimos tres (3) meses, debidamente sellados y firmados por el Banco Emisor, inclusive los 

generados por Internet. 

  Referencias  Comerciales  con  fecha  de  emisión  no  mayor  a  dos  (2)  meses,  las  cuales  deben  estar  relacionadas  a  la  actividad  que  realiza  y  contener:  número  telefónico, 

dirección del comercio y nombre legible de la persona que la emite (si las hubiere). 

 De ser Contribuyente: Fotocopia legible de la Declaración del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) definitiva del último año, donde se refleje el domicilio fiscal y el ingreso bruto 

generado por el deudor en el periodo correspondiente. 

 De no ser contribuyente, consignar Declaración Jurada de No Contribuyente (formato interno del Banco) 

 Fotocopia legible de un recibo de servicio público que posea (luz, agua, gas o teléfono) que indique la dirección.  

Nota: En todos los casos, cuando el estado financiero (Balance Personal) sea suscrito por el Cliente o por el Contador Técnico, el Cliente deberá mostrar el original 

de los recaudos para certificar la autenticidad de las copias. 

Otros recaudos de acuerdo a la modalidad del crédito

 

 De la unidad de producción  

  En  el  Supuesto  de  Tierra  propiedad  del  INTI,  de  la  Republica,  de  los  Estados  o  Municipios  y/o  tierras  baldías:  Titulo  de  Adjudicación  de  Tierra  o  Garantía  de 

Permanencia,  otorgada por el Instituto Nacional de Tierras (INTI) o en su defecto constancia de tramitación de los documentos de regularización de tierras emitido por 

ese organismo, tales como Carta Agraria, Derecho de Permanencia y Titulo de Adjudicación expedida por la oficina regional de Tierras. 

 En el supuesto de tierras de propiedad privada: Fotocopia legible del Título de Propiedad debidamente protocolizado. 

 Los casos de tercerización, únicamente serán aceptados cuando conste formalmente la autorización del Directorio del INTI para celebrar el correspondiente contrato 

 Certificado de Finca Productiva o Finca Mejorable, emitidos por el  Instituto Nacional de Tierras (INTI) (en caso de poseerlo, no limitativo) 

 Constancia o Carta de Inscripción en el Registro de Tierras o Registro Agrario emitido por el Instituto Nacional de Tierras (INTI) 

  Constancia  o  carta  de  inscripción  en  el  Registro  de  Tierras  Rurales  o  Registro  Tributario  de  Tierras  (R.I.T.T)  otorgado  por  el  Servicio  Integrado  de  Administración 

Aduanera y Tributaria (SENIAT) 

 Fotocopia del Registro de Productor  Agropecuario  / Empresa Agroindustrial / Empresa de Servicio,  a nombre  del  solicitante del crédito. Expedida  por el  MPP  para la 

Agricultura y Tierras. (Puede ser consignado vencido) 

 Fotocopia de la última guía de recepción por parte de la Agroindustria, en caso de cereales. (No limitativo) 

 Fotocopia del Registro Único Obligatorio Permanente de Productores y Productoras Agrícolas (RUNOPPA) (en caso de poseerlo, no limitativo). 

Adicional debe consignar para créditos destinados a: 

 Explotación Ganadera 

 Fotocopia del Registro del Padrón de Hierro, inscrito en el Registro Nacional de Hierro y Señales, registrado en la Oficina Subalterna de la Jurisdicción correspondiente. 

 Fotocopia del Aval sanitario o certificación de vacunación, correspondiente a la última vacunación, emitido por el Instituto Nacional de Salud Agrícola Integral (INSAI). 

 Fotocopia de la constancia de producción láctea  expedida por la  receptoría  (ganado, leche o bovino  doble propósito),  en caso  de producción de  doble propósito  (No 

limitativo) 

 Adquisición de maquinarias y equipos 

 Presupuesto o cotización de los equipos a adquirir, de ser el caso, donde se identifique el bien sujeto a la compra, los datos fiscales de la compañía  vendedora del bien, 

los cuales sean verificables a través del Servido Integrado de Administración Aduanera y Tributaria (SENIAT) 

 Cooperativa 

 Constancia de Inscripción en el Registro Nacional de Cooperativas (SUNACOOP) (solo Persona Jurídica) 

 

 

 

 

 

 

 


 

 

REQUISITOS Y RECAUDOS PARA LA 

TRAMITACIÓN DE CRÉDITO AL SECTOR AGRÍCOLA 

 

Según Gaceta Oficial 40.140 del 04/04/2013  Res. 028.13 y Leyes que regulan la materia.  

VP OyM 06/2015 V.05 F.194

 

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Recaudos adicionales de acuerdo a la Garantía para el crédito solicitado 

Fianzas y Avales 

 Aplican los mismos recaudos bien sea para persona natural o para persona jurídica, según sea el caso. 

Prenda o Hipoteca Mobiliaria: 

 Documento de propiedad debidamente notariado de los bienes a otorgar en garantía, que demuestre la propiedad por parte del solicitante. 

 Informe de avalúo vigente, con una antigüedad no mayor a seis (6) meses, avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. Anexar fotocopia de la credencial vigente del perito 

emitida por SUDEBAN 

 En caso de Prenda sobre la cosecha: Carta de Retención a la Agroindustria o Compromiso de Comercialización. 

Bienes Muebles 

 Fotocopia de la factura de compra o declaración de propiedad del bien debidamente autenticada. 

 Declaración jurada de que los bienes están libres de gravámenes, reserva de dominio y prohibición de enajenar y gravar 

 Fotocopia de certificación de gravamen expedida por autoridad competente con un lapso no mayor a un mes a la fecha de otorgamiento del crédito 

Hipoteca Inmobiliaria  

 Documento de propiedad del inmueble o terreno, debidamente registrado. 

 Fotocopia legible del documento de condominio, de ser el caso 

 Informe de avalúo vigente realizado por un perito independiente, debidamente inscrito en el Registro de Peritos Avaluadores llevado por la SUDEBAN. Anexar fotocopia de 

la credencial vigente del perito emitida por SUDEBAN 

 Certificación de Gravámenes del inmueble y sus bienhechurías de los últimos diez (10) años, con vigencia no mayor a treinta (30) días de emitida. 

 Cotización de la póliza de seguro vigente (Incendio, Terremoto e lnundaciones) a favor de 100% Banco, Banco Universal, C.A. 

 Fotocopia del título supletorio de las bienhechurías o documentos de construcción (si no están contenidas dentro del documento de propiedad). 

 Fotocopia legible del Catastro de Fincas. 

Se  exceptúa  el  requisito  de  constitución  de  hipoteca  lnmobiliarla  para  aquellos  terrenos  propiedad  del  Instituto  Nacional  de  Tierras  (INTI)  y/o  tierras  pertenecientes  a  la 

Nación (Baldíos). 

Títulos Valores o Instrumentos Financieros 

 Fotocopia del anverso y reverso del instrumento correspondiente, o certificación de custodia que identifique claramente los datos del título, custodio y titular o propietario. 

Descuento de Giros 

 Fotocopia de los giros endosados. 

Otras Garantías  

 Fianza de Sociedades de Garantías Recíprocas, en los casos que aplique, consignar recaudos adicionales 

Operaciones de Reporto 

 Contrato que estipule las condiciones de la operación 

 Traspaso de custodia de los títulos 

 Certificación de custodia 

Póliza de Seguro 

 Cotización de contrato de póliza a favor de 100% Banco, Banco Universal C.A. (vigente) 

 

De su interés: 

 

Los documentos deben ser presentados en su totalidad tanto por el solicitante como por el fiador (cuando aplique), para dar inicio al análisis de su solicitud. 

 

100%  Banco,  Banco  Universal  C.A.,  se  reserva  el  derecho  de  solicitar  recaudos  adicionales  dependientes  de  la  naturaleza  de la  operación  pl anteada  o  cualquier  otro  requisito  que  establezca  el 

Organismo competente que regule la materia del sector agrario, forestal, pesquero y afines. 

 

La recepción de la Solicitud de Crédito no implica la aprobación de la misma por parte del Banco. 

 

En  caso  de  la  aprobación  del  crédito,  el  cliente  es  responsable  de  demostrar  la  debida  utilización  de  los  fondos  liquidados  de  acuerdo  al  d estino  solicitado  (seguimiento  ejecutado  por  parte  de  la 

institución en su debida oportunidad). 

 

 

Datos del Cliente: 

 

 

 

Agencia / Banca que recibe: 

 

Recibido por: Nombre y Apellido / Cargo: 

 

 

Fecha de Recepción: 

 



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