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Sección general disposiciones comunes del proceso de selección capítulo I etapas del proceso de seleccióN

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existe un enlace al BCRP para que usando un aplicativo de esta entidad, en forma remota se ingrese por digitación datos de las transferencias del Estado. La integración se realiza a través del software LBTR propiedad del BCRP.
  • SUNAT (Superintendencia Nacional de Aduanas y Administración Tributaria): el Banco de la Nación está autorizado para la recepción de pago de tributos en ventanilla. Estos datos son dados a conocer a la SUNAT en línea, a través del “hub de integración”, y posteriormente confirmados con una transmisión en ráfaga de los datos, usando FTP.

  • RENIEC (Registro Nacional de Identificación y Estado Civil): similar a SUNAT, los pagos son recibidos en ventanilla y transmitidos en línea, a través del “hub de integración”, y posteriormente confirmados con una transmisión en ráfaga de los datos, usando FTP.

  • VISA: el Banco de la Nación recibe en línea las transacciones generadas desde establecimientos comerciales, hechas en Puntos de Venta (POS) y a través de la red de procesamiento VISA, para compras internacionales con la Tarjeta de Débito ofrecida por el Banco (tarjeta Multired). La trama de mensajería pasa primero por los dispositivos VEA, proporcionados por VISA, luego al Stratus (el mismo que atiende a los ATM), y de ahí al mainframe. El Nuevo Core Bancario deberá hacer de autorizador, como lo es el mainframe en la actualidad.

  • VISANET: el Banco de la Nación recibe en línea las transacciones generadas desde establecimientos comerciales, hechas en Puntos de Venta (POS) y a través de la red de procesamiento VISANET, para compras nacionales con la Tarjeta de Débito ofrecida por el Banco (tarjeta Multired). El Nuevo Core Bancario deberá hacer de autorizador, como lo es el mainframe en la actualidad.

  • MASTERCARD: el Banco de la Nación recibe en línea transacciones originadas en cajeros automáticos MULTIRED BN a través de la red Procesos MC Perú, por retiro de efectivo con Tarjeta de Débito o Crédito de clientes propios o foráneos afiliados a la franquicia MASTERCARD (MAESTRO/CIRRUS/MASTECARD). La trama de mensajería pasa por el STRATUS, es canalizada a Procesos MC Perú y es transferida a la red MASTECARD, quien a su vez transmite al Banco Emisor, quien autoriza o rechaza la operación.

  • SEDAPAL (Servicio de Agua Potable y Alcantarillado): Similar a SUNAT, los pagos son recibidos en ventanilla y transmitidos en línea, a través del “hub de integración”, y posteriormente confirmados con una transmisión en ráfaga de datos, usando FTP.

  • Cámara de Compensación Electrónica: se pasa la información de la Cámara Saliente dos veces al día, en modo FTP, y similarmente, se recibe información de la Cámara Entrante y de la Compensación definitiva.

  • MEF19: para transacciones de autorización de pago, pago a proveedores del Estado y pago electrónico de planillas, registro de claves de Unidades Ejecutoras, entre otros a través de SIAF20. Además se proporciona información de la Cuenta de Ejecución, en modo FTP.

  • MTC21: se proporciona información de las recaudaciones realizadas (cobro de multas por infracciones, pagos de servicios y otros) vía MQ Series.

  • Instituciones Financieras: envío y recepción de información vía FTP seguro.

  • Poder Judicial: certifica el pago de certificados de antecedentes judiciales y otras certificaciones, vía MQ Series.

  • Operadoras de Telecomunicaciones: cobros de servicio telefónico y recargas celulares con abono en cuenta vía Web Services.

  • Central de Riesgo de la SBS: consulta de Central de Riesgo vía internet con un usuario y password.

  • Informa Perú: consulta de Central de Riesgo vía internet con un usuario y password.

  • Sentinel Perú: Central Inteligente de Alertas y Riesgo.



    • Dirección General de Migraciones y Naturalización.

    • SUNARP22, INC23 y OSCE24.

    La solución Nuevo Core Bancario deberá estar preparada para interconectarse con instituciones y empresas adicionales, para los servicios de cobranza y/o corresponsalía, con las cuales el Banco de la Nación decida interconectarse.

    El Contratista podrá definir una nueva forma de interconexión con las entidades externas, siempre y cuando esta nueva forma evidencie ventajas comparativas respecto de las modalidades actuales y que no haga incurrir al Banco en gastos adicionales. Se debe considerar que las diversas modalidades actuales responden a las necesidades de las entidades así como a las características de sus plataformas tecnológicas. La coordinación acerca de las nuevas modalidades de interconexión será parte de la etapa del “Plan de Trabajo” posterior a la firma del contrato.

    1. Requerimientos de Información para Entidades Externas



    Los Reportes Regulatorios y de Control, el Control y Prevención del Lavado de Activos y la Gestión Integral de Riesgos del Banco de la Nación, estarán soportados en una plataforma tecnológica especializada, en el entorno de un proyecto de Data Warehouse independiente del Nuevo Core Bancario, y en otras soluciones especializadas que el Banco de la Nación ya dispone.



    Por el alcance que tienen estas gestiones especializadas, se requiere la disponibilidad de los datos que se genera como resultado de las operaciones y transacciones de los clientes en su relación de negocios con el Banco de la Nación. Es por tanto un requerimiento que todos los Módulos de Negocio de la solución propuesta de Core Bancario, generen la información necesaria para alimentar el Data Warehouse que soportará los Reportes Regulatorios y de Control, el Control y Prevención del Lavado de Activos y la Gestión Integral de Riesgos.




      1. Información para la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

    La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP publicó un documento denominado “Proyecto de Implantación de la Central de Riesgos por Operaciones”. En este documento se especifica la información que requiere el ente regulador para la gestión de riesgos por operación. La información requerida por el ente regulador y que la nueva solución de Core Bancario deberá proveer como mínimo para la alimentación del Data Warehouse, en la frecuencia exigible por el regulador y en el formato a acordar con el Contratista, es la siguiente:

    • Información de identificación de deudores: que reportará todos los clientes del Banco de la Nación que estarán referenciados por tener productos y servicios contratados (tipo de identificación, código de identificación, tipo de identificación de extranjero, código de identificación de extranjero, tipo de identificación complementaria, código de identificación complementaria, tipo de persona, tipo de cliente empresarial, magnitud empresarial, razón social, apellido paterno, apellido materno, apellido de casada, primer nombre, segundo nombre, fecha de nacimiento, género, estado civil, código de deudor Banco de la Nación, tipo de residencia, país de residencia, país de nacimiento, ubicación geográfica, código de la zona registral, código de oficina registral, sector económico, calificación regulatoria sin alineamiento según Resolución Nº 11355-2008, calificación regulatoria, vinculación con el Banco de la Nación, relación laboral con el Banco de la Nación, indicador de riesgo cambiario crediticio Circular B-2145-2005, tipo de identificación principal en el caso de clientes mancomunados, código de identificación principal en el caso de clientes mancomunados).

    • Información de operaciones de crédito: que reportará el stock a la fecha de corte de las operaciones de crédito (código de operación, tipo de producto, tipo de crédito, tratamiento especial de exposiciones de consumo, tipo de identificación de cliente, código de identificación de cliente, moneda, saldo contable, cuenta contable, rendimientos devengados, rendimientos diferidos, rendimientos en suspenso, tipo de tasa de interés, tipo de indexación de la tasa de interés, spread de tasa variable y mixta, tasa de interés efectiva anual, tasa de costo efectivo anual, fecha de inicio de operación, fecha de vencimiento, modalidad de pago, monto de la cuota, fecha de la cuota, número de cuotas pactadas, número de cuotas por pagar, periodicidad de las cuotas, días de atraso al cierre de mes, días de atraso durante el mes, tipo de gracia otorgada, períodos de gracia, monto desembolsado asociado a la operación, vencimiento efectivo, provisiones específicas, indicador de transferencia o adquisición de cartera, código de cartera transferida, sustitución de contraparte, indicador de financiamiento especializado, código de oficina, condición de disponibilidad, factor de conversión crediticio).

    • Información de operaciones agrupadas: que reportará el stock agrupado por cliente, de avances en cuentas corrientes, sobregiros y de descuento de letras y pagarés y factoring, a la fecha de reporte de la información (código de línea, tipo de crédito, tipo de producto, tipo de crédito, tratamiento especial de exposiciones de consumo, tipo de identificación de cliente, código de identificación de cliente, moneda, saldo contable, cuenta contable, rendimientos devengados, rendimientos diferidos, rendimientos en suspenso, tasa de interés efectiva anual, fecha de vencimiento, días de atraso, vencimiento efectivo, provisiones específicas, indicador de transferencia o adquisición de cartera, sustitución de contraparte, código de oficina, condición de disponibilidad, factor de conversión crediticio).

    • Cobertura de operaciones y grupo de operaciones: (tipo de operación cubierta, código de la operación o código de línea, tipo de garantía, código de la garantía, tipo de identificador de la garantía personal, tipo de cobertura del garante, moneda de la cobertura, monto de la garantía asignada a la operación).

    • Salida de operaciones: que reportará todos los casos que origine la salida de una operación de crédito (código de operación, motivo de salida de la operación, fecha de salida de la operación, monto de salida, código de la nueva operación generada, tipo de garantía, código de la garantía, código de cartera transferida).

    • Disminución de saldos de operaciones en incumplimiento: que reportará todas las operaciones individuales que se encuentran en incumplimiento (código de la operación individual, motivo de disminución de saldos, monto de la disminución de saldo, código de la nueva operación generada, tipo de garantía, código de la garantía).

    • Líneas comprometidas: que reportará todas las líneas comprometidas no utilizadas asignadas a los clientes (tipo de identificación del cliente, código de identificación del cliente, código de línea, indicador de bloque de línea, tipo de línea, cuenta contable, moneda, revolvencia de las líneas, cancelación unilateral, monto aprobado de la línea comprometida, monto no utilizado de la línea comprometida, indicador de multi-línea, código de multi-línea, monto aprobado de la multi-línea, monto no utilizado de la multi-línea).

    • Stock de garantías físicas: que reportará el stock de los activos recibidos como garantías preferidas (código de garantía, agrupación de bienes en garantía, número de bienes comprometidos en la garantía, tipo de garantía, indicador de deuda vinculada, tipo de cobertura, tipo de propietario de la garantía, tipo de identificación del deudor, código de identificación del deudor, identificación de situación de garantía, código de zona registral, código de oficina registral, número de partida, indicador de garantía compartida, ubicación geográfica, fecha de constitución, indicador de póliza de seguro vigente, número de póliza del seguro de la garantía, código de empresa de seguros, valor de constitución de la garantía, valor comercial de la garantía, valor de realización de la garantía, fecha de última tasación, moneda de la tasación, cuenta contable de registro de la garantía, código del último perito valuador, valor de adjudicación de la garantía, gastos de adjudicación, provisión inicial, provisión constituida mensualmente, provisión por desvalorización).

    • Stock de garantías en títulos valores: que reportará el stock de las garantías auto-liquidables y preferidas a la fecha de reporte (código de garantía, agrupación de bienes en garantía, código ISIN, tipo de emisión, tipo de emisor, indicador de deuda vinculada, tipo de cobertura, tipo de identificación del deudor, código de identificación del deudor, identificación de situación de garantía, indicador de garantía compartida, fecha de constitución, fecha de vencimiento de la garantía, cuenta contable de registro, valor de constitución de la garantía, plazo esperado de liquidación, valor estimado de realización de la garantía, valor de mercado, fecha de última valuación, moneda de la garantía, moneda de indexación de la garantía, plazo de clasificación de la garantía, empresa clasificadora de riesgo externa, clasificación de riesgo externa, fecha de última clasificación de riesgo externa).

    • Garantías personales: que reportará el stock de las garantías personales (avales y fianzas) de los deudores (código interno del garante, tipo de identificación del garante, código de identificación del garante, tipo de identificación complementario, código de identificación complementaria, tipo de cobertura, tipo de persona, tipo de cliente empresarial, razón social, apellido paterno, apellido materno, apellido de casada, primer nombre, segundo nombre, tipo de residencia, país de residencia, ubicación geográfica, código de la zona registral, código de oficina registral, número de partida, cuenta contable).

    • Salida de garantías: que reportará todos los casos que origine la salida de garantías (tipo de garantía, código de la garantía, fecha de salida de la garantía, motivo de salida de la garantía, valor de adjudicación de la garantía, gastos de adjudicación, valor de la venta de garantía, gastos de la venta, modalidad de venta, código de operación).

    • Transferencias de cartera: (tipo de cartera, código de cartera, tipo de transferencia o adquisición de cartera, tipo de persona, tipo de cliente empresarial, tipo de contraparte de la transferencia de cartera, tipo de documento de identidad, número de documento de identidad, código CIIU del adquiriente, código de la zona registral, código de la oficina registral, número de partida , tipo de documento del representante legal, documento de identidad del representante legal, tipo de residencia, país de residencia, magnitud empresarial, relación con la empresa informante, responsabilidad de la empresa que reporta, fecha de transferencia o adquisición, monto de la transferencia o adquisición, número de clientes transferidos o adquiridos, número de resolución de autorización).

    • La solución deberá estar preparada para entregar información en formato XBRL (eXtensible Business Reporting Language) que es un estándar para reportes basado en XML que ayuda a la automatización del intercambio de información financiera.



      1. Información para la Generación de Reportes Regulatorios

    Para la generación de los Reportes Regulatorios25, adicionalmente a la información detallada en la sección anterior, la nueva solución de Core Bancario deberá proveer como mínimo la siguiente información:

    • Información de operaciones: que reportará el stock a la fecha de corte de las operaciones activas, pasivas y contingentes (código de operación, tipo de operación, tipo de identificación de cliente, código de identificación de cliente, moneda, plazo, saldo contable, cuenta contable, rendimientos devengados, rendimientos diferidos, rendimientos en suspenso, tipo de tasa de interés, tipo de indexación de la tasa de interés, spread de tasa variable y mixta, tasa de interés efectiva anual, fecha reajuste, fecha de inicio de operación, fecha de vencimiento, modalidad de pago, código de oficina).

    • Información de cronogramas de pago de operaciones: que reportará el cronograma de pagos de las operaciones activas y pasivas (código de operación, tipo de operación, tipo de identificación de cliente, código de identificación de cliente, moneda, saldo contable, cuenta contable, fecha de pago).

    • Generación de Bases de datos requeridas por la SBS.



      1. Información para el Control y Prevención del Lavado de Activos

    El Banco de la Nación actualmente dispone de una aplicación que permite el reporte de las operaciones significativas, es decir aquellas operaciones únicas en efectivo, cuyo importe sea igual o superior a US$ 10,000.00 dólares o su equivalente en moneda nacional. Para la captura de la información la nueva solución de Core Bancario deberá emitir automáticamente un formulario electrónico, durante la atención de la operación en caja o ventanilla. Posteriormente, la nueva solución de Core Bancario deberá entregar la información de los formularios registrados para su procesamiento y formato para entrega al ente regulador mediante la aplicación existente.

    Adicionalmente, el nuevo Core Bancario deberá entregar en un formato a acordar con el Contratista de la solución de Core Bancario la relación mensual de transacciones financieras registradas a través de todos los servicios que brinda el Banco de la Nación (Cuentas Corrientes, Cuentas de Ahorro, Depósitos Judiciales, Telegiros y Cheques de Gerencia, entre otros). Los Administradores de las Oficinas de Red de Agencias, a través de la aplicación actualmente disponible en el Banco, identificarán, analizarán, calificarán y reportarán las operaciones múltiples mensuales, efectuadas en una o varias oficinas del Banco, durante un mes calendario, por o en beneficio de la misma persona, que en conjunto igualen o superen US$ 50,000.00 o su equivalente en moneda nacional en cumplimiento de la ley.



    1. Requerimientos de Seguridad, Contingencia y Respaldo

      1. Requerimientos de Seguridad


    El Banco de la Nación dentro de su Sistema de Gestión de Seguridad de la Información ha establecido políticas y directivas de seguridad que se deben incorporar en todos los proyectos informáticos.


    La solución propuesta deberá asegurar la adopción y manejo del Sistema de Gestión de Seguridad de la Información del Banco, para aquellos casos en los que el requerimiento normativo esté fuera del alcance de la solución propuesta, ésta deberá permitir su cumplimiento, teniendo en consideración los lineamientos de seguridad de la información descritos en las siguientes normativas:


    • Circular N° G – 140 – 2009 de la Superintendencia de Banca y Seguros


    Controles de Seguridad de la Información:



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