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Sección general disposiciones comunes del proceso de selección capítulo I etapas del proceso de seleccióN

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  1. Requerimientos Funcionales

    1. Requerimientos Funcionales de Clientes

      1. Requerimientos Funcionales del Módulo de Clientes

El enfoque estratégico de la gestión del Banco de la Nación, que debe estar soportado por su Nuevo Core Bancario, está basado en varios ejes y uno de los fundamentales es una gestión de negocios totalmente centrada en el cliente, con una visión integral y consolidada de su relación de negocios con el banco (visión de 360 grados). Para lograrlo, el Módulo de Clientes constituirá el eje de la gestión operativa del Banco, ya que permitirá el registro único y consolidado de información de todos los clientes (habituales y no habituales) que contraten productos y servicios financieros con el Banco, contenidos en el repositorio, que se denominará Base de Datos Única de Clientes (BDUC), contendrá además información de empresas y personas que se consideren potenciales clientes del banco (prospectos).

La estructura del repositorio (BDUC) deberá ser amplia y flexible, diseñada para asociar a cada cliente toda la información de tipo cuantitativa y cualitativa que le corresponda según su clasificación de tipo de cliente, sin limitaciones de cantidad de campos ni tipo de información. Esto incluye datos en formato texto con formato, texto libre, datos en catálogos con opciones de respuesta o rangos de valores, fechas, valores, números en diferentes formatos, imágenes.

Para la operación del Nuevo Core Bancario, este repositorio recibirá toda la información disponible y validada de los clientes del Banco de la Nación, tanto los clientes activos, es decir aquellos que a la fecha de puesta en producción del nuevo sistema tengan contratado algún producto o servicio financiero del Banco, como los clientes inactivos, es decir aquellos que estén registrados en las bases de datos legadas del Banco como clientes que alguna vez contrataron productos o servicios financieros pero en ese momento no están activos.

El módulo de clientes se comunicará con todos los módulos de negocio usando un interfaz nativo, único y estandarizado que asegure la integración total con los módulos de negocio y facilite la interacción operativa necesaria. Usando este interfaz, el módulo de clientes pondrá disponible a los módulos de negocios la información del cliente, sin que deba replicarse en tablas o bases de datos a esos módulos, a la vez que recibirá la información consolidada de los productos y servicios financieros contratados para asociarlos al expediente del cliente y manejar su posición consolidada de negocios con el Banco. En el interfaz también se establecerá los vínculos que permitan navegar en forma natural desde el expediente del cliente a los módulos de negocio, para profundizar en la información de los productos o servicios que tiene el cliente y desde los módulos de negocio para consultar, completar o actualizar la información del expediente del cliente que sea necesaria para la operación de los productos o servicios que contrate con el Banco.



El Módulo de Clientes se constituirá en la única puerta de entrada y registro obligatorio para todo cliente nuevo del Banco y de los productos/cuentas, ya que el Nuevo Core Bancario del Banco de la Nación aplicará el concepto operativo de cliente único, es decir, cuando un cliente requiera un producto o servicio financiero manejado en cualquier módulo de negocio, el paso mandatorio que se ejecutará desde ese módulo para la apertura del producto o servicio, será conectarse al módulo de clientes y usando como llave de búsqueda el número de identidad del cliente (DNI, Carné de extranjería, Pasaporte o RUC u otro documento que disponga la SBS) se verificará si ya está registrado en el módulo de clientes.

Si el cliente ya está registrado, usando el interfaz nativo consultará la información disponible del cliente, habilitando las opciones adecuadas y permitidas para completar, actualizar o modificar la información del cliente que se requiera para operar el producto o servicio que desea contratar y continuará con el proceso de apertura, creando además los vínculos que permitan al módulo de clientes asociar el nuevo producto o servicio contratado a su expediente único.



Si el cliente no está registrado en la Base de Datos Única de Clientes, se habilitará el formato de registro de clientes nuevos, con los datos mínimos y validaciones requeridos por tipo de cliente mediante el interfaz con RENIEC. Una vez registrado el cliente, se continuará con el procedimiento señalado en el párrafo anterior para la apertura de nuevos productos o servicios.

A continuación se presenta el cuadro detallado de los Requerimientos Funcionales del Módulo de Clientes:

REQUERIMIENTOS FUNCIONALES MÓDULO DE CLIENTES

Parametrización

Manejará el concepto de Base de Datos Única de Clientes, con un repositorio estandarizado en el que se ingresará y mantendrá el registro individualizado de cada cliente del Banco, con toda su información cualitativa y cuantitativa así como el vínculo y relación con la información relevante de todos los productos y servicios financieros que ha contratado el cliente con el Banco.

Parametrización

Permitirá denominar y clasificar clientes según la definición dada por el Banco, que los agrupa en 2 segmentos principales:

  • Personas Naturales (individuos o personas físicas que interactúan con el Banco).

  • Personas Jurídicas (empresas o sociedades de diferente tipo que interactúan con el Banco).

Permitirá definir para cada tipo de cliente el conjunto de datos que se le asociará, como datos cualitativos y/o cuantitativos que formarán parte de su expediente en la Base de Datos Única de Clientes.

Parametrización

Facilitará la clasificación de clientes de cada segmento principal, en los sub-segmentos que defina el Banco (tipo de cliente). Ejemplo: el segmento de Personas Naturales se puede dividir en:

  • Cliente Habitual.

  • Cliente no Habitual.

  • Cliente UOB (Única Oferta Bancaria).

  • Pensionista.

El segmento de Personas Jurídicas se puede dividir en:

  • Dependencia del Estado.

  • Empresa Pública.

  • Empresa Privada.

Para cada sub-segmento se deberá manejar una estructura particularizada de datos cualitativos y/o cuantitativos que formen parte de su expediente en la Base de Datos Única de Clientes.

Parametrización

Generará un número o código único y consecutivo a cada cliente que se registre en la Base de Datos, con diferenciadores del segmento o sub-segmento al que corresponde según su tipo.

Parametrización

Permitirá agregar en forma flexible a la base de datos, nuevos campos de datos cuantitativos o cualitativos del cliente sin mayor complejidad, con definición de:

  • El tipo de dato que contendrá.

  • La longitud del campo.

  • Las máscaras de presentación.

  • Las validaciones de formato que apliquen.

  • Las tablas o catálogos de datos que contengan las posibilidades de respuesta (para los tipos de campo que aplique).

Parametrización

Deberá incluir la posibilidad de definir validaciones a ser aplicadas en los datos del cliente para asegurar su autenticidad y su integridad, como por ejemplo: la validación de dígitos verificadores en el DNI y en el RUC, la estructura de datos de un pasaporte y carné de extranjería, el formato de datos de un campo tipo fecha.

Parametrización

Incluirá facilidades para definir, parametrizar y mantener catálogos o tablas con opciones que se presenten al usuario, en modalidades de tipo "lista de opciones", para el llenado de campos de datos del cliente que tengan como posibles contenidos opciones fijas, como por ejemplo: el género, la profesión o actividad del cliente, la ciudad de residencia, la oficina bancaria donde se le ha registrado, el ejecutivo bancario a cargo de su gestión integral de cliente.

Apertura

Al momento de registrar un cliente, validará si ya está registrado en la base de datos, usando como clave de validación el número de DNI, carné de extranjería, el número de pasaporte en el caso de Personas Naturales y el número de RUC en el caso de Personas Jurídicas.

En caso de existencia del registro de cliente, notificará al usuario y bloqueará la posibilidad de ingresar un nuevo registro de cliente con la misma clave única (DNI, Pasaporte, carné de extranjería o RUC).

Apertura

Facilitará el acceso al expediente de cada cliente en la base de datos, usando diferentes llaves de búsqueda, como el DNI, carné de extranjería, Pasaporte o el RUC, número de cuenta, código único de cliente, que deben dar un resultado único.

Otra opción de búsqueda se basará en la utilización de strings de datos, como el o los apellidos y nombres del cliente, que deben dar como resultado el conjunto de registros que cumplen con los criterios de búsqueda ingresados, para que el usuario que realiza la consulta pueda analizar la información y seleccionar al cliente buscado.

Apertura

Permitirá registrar un cliente con los datos que el banco determine para cada tipo de cliente, validando además que se registre al menos los datos que se determinen como mínimos mandatorios al momento de registro inicial del cliente.

Apertura

Permitirá actualizar y/o completar el registro de datos del cliente, con opciones de actualización disponibles para los usuarios autorizados, que les permitan acceder al expediente del cliente directamente en la Base de Datos Única de Clientes y con opciones de actualización que usen las interfaces que lo integran con todos y cada uno de los Módulos de Negocio de la solución de Core Bancario.

Apertura

Incluirá facilidades de generación de datos complementarios a partir de un dato base, por ejemplo: la generación dinámica del dato de la edad del cliente, calculada por el sistema a partir del dato de su fecha de nacimiento y la fecha de la consulta.

Aperturas masivas

Integrará una opción de registro masivo de clientes, con opciones de importación de los datos desde archivos generados en una estructura estandarizada a definir y pasando en todos los casos las validaciones de no existencia del cliente (duplicación), completitud de los datos mínimos requeridos, estructura y tipo de datos de cada campo y validaciones especiales a aplicar (ejemplo dígito verificador). Para realizar una carga masiva o por lote, el postor deberá ofrecer la mejor alternativa (procedimiento) que permita garantizar la integridad y confidencialidad de la información además de ser un procedimiento que evite la duplicación, y asegure la completitud, estructura y tipo de datos.

El formato de archivo y las medidas a adoptar serán tratados con el Contratista.

Consultas

Permitirá a los usuarios autorizados las consultas de listados de clientes, usando opciones dinámicas que permitan seleccionar los criterios de consulta, tales como tipo de cliente, oficina de registro, ejecutivo a cargo, conjunto de datos en común, fechas de ingreso o actualización, entre otros.

Como resultado debe generarse una grilla (grid) de datos con los datos resumen de cada cliente y opciones de profundizar en la información de un cliente en particular desde el registro del cliente en la grilla de resultados.

Integración

El Módulo de Clientes deberá integrarse en forma total y transparente a todos y cada uno de los Módulos de Negocio de la Solución de Core Bancario propuesta, sin necesidad de la construcción por parte del Banco de interfaces especiales ni de la generación de procesos batch o en línea para este fin.

Integración

Para la operación de los Módulos de Negocio de la solución, la información del cliente será tomada desde la Base de Datos Única de Clientes a través del módulo de clientes, generando los vínculos y relaciones correspondientes y en ningún caso se duplicará en las estructuras de datos del Módulo de Negocio.

No se podrá proceder a la apertura de un producto o servicio financiero en los Módulos de Negocio si el cliente no está previamente registrado en la Base de Datos Única de Clientes.

Integración

Los Módulos de Negocio y el módulo de clientes deberán contar con un mecanismo de integración en línea y a tiempo real que permita la asociación al expediente del cliente de todos y cada uno de los productos y servicios financieros que tenga o haya tenido contratados con el Banco.

Este mecanismo de integración deberá permitir en forma flexible y paramétrica definir qué datos de la gestión operativa del producto o servicio financiero deberán ser trasladados al expediente del cliente, su estructura y formato.

Integración

Para evitar duplicidad de datos, el mecanismo de integración entre los Módulos de Negocio y la Base de datos Única de Clientes, deberá permitir la vinculación en línea y a tiempo real de datos base del producto o servicio financiero contratado con el cliente (sean estos individuales o masivos), a nivel de un resumen de datos que tenga como clave de vinculación el número único de la cuenta, producto o servicio financiero contratado por el cliente y que usando ese dato como llave de acceso, pueda facilitar la navegación del usuario hacia ese módulo de negocio para ejecutar consultas de mayor profundidad, pero dentro de la estructura y funcionalidad operativa propia del Módulo de Negocio.

Integración

Deberá integrar facilidades para la ejecución de consultas (accesos) en línea a sistemas externos como la Central de Riesgos, calificadoras, listas negras (Central de Riesgos SBS, Informa Perú, SUNAT, RENIEC y otros40) y la integración de ciertos datos obtenidos en campos previamente definidos (ejemplo calificación del cliente, alertas de listas negras), que pasarán a formar parte del expediente del cliente.

Integración

Se deberá proporcionar facilidades para la generación de archivos de datos a ser entregados a otros sistemas internos o externos del Banco, en los formatos y con los contenidos que se requieran, que en cualquier caso tendrán como limitación que la información a ser entregada exista en la estructura de datos de la Base de Datos Única de Clientes.

Cierre

El código único asignado a un cliente no podrá ser reutilizado para ningún otro cliente, ya que una vez registrado su información quedará dentro de la Base de Datos Única de Clientes y solamente cambiará su estado.

Reportes

Deberá permitir la generación de reportes/consultas flexibles en su estructura y contenido, con opciones definibles por el usuario para seleccionar el grupo de clientes a incluir en el reporte (por tipo de cliente, por oficina, por canal de atención, por estado del cliente, por fecha de ingreso o actualización de datos entre otras opciones) y los datos de los clientes y/o sus productos y servicios financieros que se deben incluir en el reporte.

Reportes

Para cada reporte/consultas deberá permitir la definición de llaves de clasificación y agrupación, la inclusión de totales y resúmenes, de etiquetas de filas y/o columnas, de numeración y pie de página, de títulos, subtítulos y logotipos que sirvan para personalizar el reporte.

Reportes

Los reportes generados deberán tener opciones de vista previa en pantalla, ajuste de formato y la definición de impresión controlada o exportación del archivo a formatos tipo xls, pdf o csv, dependiendo del perfil del usuario y sus autorizaciones de uso de la información.


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