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Sección general disposiciones comunes del proceso de selección capítulo I etapas del proceso de seleccióN

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Suspensión de pago de cheques

Integrará el servicio de suspensión de pago de cheques, considerando las siguientes premisas:

  • Solicitud del servicio por el girador o por el beneficiario del cheque.

  • Motivos de la suspensión como por ejemplo, robo, mandato judicial, extravío

  • Control visual que el plazo legal de presentación del cheque (30 días) no haya vencido.

  • Ampliación de la vigencia de la suspensión con la presentación de copia de la demanda judicial de ineficacia del cheque.

  • Esquema de aprobación de nivel superior.

  • Bloqueo de fondos de la cuenta por el valor del cheque (si en la parametrización del producto se indica esta característica).

Generará el cobro de la comisión correspondiente por el servicio mediante cargo a la cuenta o pago en efectivo.

Permitirá el levantamiento de la suspensión de pago de cheque, ejecutando los procesos de recepción de solicitud, desbloqueo de fondos y cobro de comisión.

Cheques de Gerencia

Permitirá la emisión individual o masiva (mediante recepción de archivos) de cheques de gerencia en diferentes monedas.

La emisión masiva deberá contar con facilidades para configurar el formato de los archivos, restricciones por convenio (por ejemplo monto máximo por transacción, por lote, por beneficiario).

Ofrecerá facilidades para activar/desactivar la venta de cheques de gerencia por oficina, región o en todas las oficinas.

Adicionalmente se deberá proveer la administración de firmas y sus condiciones asociadas al esquema de autorización de uso y validación para el pago de los mismos.

Ofrecerá además facilidades para el control de inventario físico general de cheques de gerencia y del inventario por región y oficina, así como administrar la generación de órdenes de abastecimiento o destrucción de formularios.

Sobregiros de cuentas

Para los productos tipo cuentas corrientes, automatizará el proceso operativo de asignación, control y liquidación de los servicios de líneas de crédito y sobregiros que se asocien a diferentes tipos de productos de cuentas corrientes, ajustándose a las condiciones operativas, tasas de interés, plazos, cargos por servicios, comisiones y demás, que apliquen a cada producto y con verificación y cumplimiento de las normas legales vigentes para este tipo de servicio, posibilitando la administración de los siguientes tipos de sobregiro:

  • Sobregiro ocasional.

  • Sobregiro contratado.

  • Línea de crédito: 24 horas, remesas.

Permitirá implementar un esquema de aprobación por perfiles de usuario que busque automáticamente la aprobación electrónica del nivel superior, cuando se exceda el cupo de sobregiro contratado o cuando no exista contrato.

Permitirá en cualquier momento el bloqueo o modificación de las opciones de sobregiro según lineamientos establecidos por el Banco.

Administrativas

Deberá actualizar masivamente las tasas de interés ante el cambio de las tasas asociadas a las cuentas de los productos y que tengan definida una tasa variable y reajustable de interés, así por ejemplo, si existe cambio en la tasa REFERENCIAL DE MERCADO, todas las cuentas asociadas a esta tasa, serán actualizadas a los nuevos valores de la tasas de interés.

Administrativas

Deberá incluir soporte operativo automatizado42 para un conjunto de consultas, transacciones y procesos administrativos y operativos tales como:

  • Cambio de estado y/o situación.

  • Cambios en la información.

  • Cambios de firmas autorizadas con des-habilitación automática de servicios, transacciones y consultas asociadas a la cuenta.

  • Destino de envío de correspondencia.

  • Inactivación de cuenta.

  • Cheques asociados.

  • Tarjetas asociadas.

  • Emisión individual de estado de cuenta.

  • Emisión masiva de estados de cuenta.

  • Copia de documentos digitalizados. Se refiere a la capacidad que debe tener la Nueva Solución de Core Bancario de atender los requerimientos de digitalización de documentos, cheques pagados, copia de nota de débito y nota de crédito, copia de estado de cuenta, entre otros.

  • Confirmación de saldos.

  • Duplicados de documentos.

  • Visualización de cheques y documentos.

  • Consultas de saldos y movimientos.

  • Consulta de CCI.

Estas consultas, transacciones y procesos deberán estar disponibles en los canales que el Banco autorice su implementación.

Administrativas

Deberá facilitar la generación de consultas y reportes con información general sobre la cuenta:

  • Número de cuenta.

  • Código de cliente.

  • Nombre del cliente.

  • Tipo de cuenta.

  • Fecha de apertura.

  • Fecha de cancelación.

  • Transacciones realizadas sobre la cuenta.

  • Tipo de transacciones (retiro, depósito, crédito, débito, transferencia).

  • Detalles de las transacciones, por ejemplo el monto.

  • Canal por el que se realizó la transacción.

  • Oficina dónde se realizó la transacción.

  • Oficina de apertura.

  • Saldos de la cuenta (contable, disponible).

  • Saldos promedio de la cuenta.

  • Estado de la cuenta.

  • Intereses generados y acreditados en la cuenta.

  • Resúmenes de actividad de la cuenta.

  • Certificaciones.

  • Consulta anual de ITF.

  • Chequeras relacionadas.

  • Por edad.

  • Por sexo.

  • Por rangos de importes.

  • Cantidad de cargos o abonos realizados al mes.

  • Fecha de último abono.

  • Fecha de último cargo.

  • Firmantes registrados para el manejo de la cuenta corriente.

Administrativas

Deberá permitir consultas y generación de reportes sobre la información histórica resumida y detallada de actividad transaccional y estado de la cuenta.

Administrativas

Deberá permitir consultas y generación de reportes con información de las cuentas abiertas, según los siguientes criterios:

  • Por modalidad o naturaleza (tipo) de cuenta corriente.

  • Por rangos de fechas.

  • Por oficina seleccionada.

  • Alfabéticas.

  • Por importe indicado.

  • Por número de cuenta.

  • Por tipo de persona y canal que utiliza.

  • Por sector económico.

  • Por actividad económica.

  • Por cuenta principal y sus respectivas cuentas de reversión.

Administrativas

Incluirá opciones para la generación de documentos en formato de impresión, permitiendo ajustar los formatos a la modalidad operativa que ofrezca cada canal del Banco en los que se ofrezca este servicio.

Administrativas / Detracciones

Para el producto especial del Banco de la Nación que opera la cuenta corriente denominada Detracciones, permitirá la liberación de fondos en exceso (para tipo de cuentas que no permiten débitos) como por ejemplo, liberación de fondos por retención de exceso de impuestos, pudiendo su titular retirar únicamente los fondos en exceso.

Este proceso se realizará cumpliendo la política de aprobación por parte de usuarios autorizados en el flujo de aprobaciones correspondiente o por autorizaciones de la SUNAT.

Administrativas / Instrucción DGETP

Para las cuentas corrientes que mantienen asociación con cuentas corrientes centralizadoras y con cuentas corrientes secundarias, se incluirá controles especiales para la ejecución de las transacciones de pago de cheques, que en ciertos casos requiere el registro de una instrucción de aprobación de un ente gubernamental como paso previo a su pago al beneficiario.

Administrativas / Instrucción DGETP

Para las cuentas corrientes secundarias deberá manejar un proceso especial de reversión de los fondos que han sido pagados en el día, los cuales deberán ser revertidos en su totalidad a su cuenta principal al cierre del día.

Administrativas / Instrucción DGETP

Para las cuentas corrientes centralizadoras deberá permitir su acreditación de fondos desde la cuenta corriente principal. Además por el valor total de dicha acreditación, se establecerá un cupo de uso que podrá ser gastado por sus cuentas secundarias, en donde se deberá manejar un proceso especial de reversión de los fondos que han sido pagados en el día, los cuales deberán ser revertidos en su totalidad a su cuenta centralizadora al cierre del día.

Financieras del Cliente

Incluirá el soporte automatizado para la ejecución de transacciones financieras, las cuales involucran movimiento físico o electrónico de dinero y/o cheques, ejecutado en la Plataforma de Ventanilla o en la Plataforma Comercial y de Servicios:

  • Depósitos en efectivo.

  • Depósitos con cheques del Banco y otras entidades financieras.

  • Depósitos con cheques de otras plazas.

  • Depósitos con cheques del exterior.

  • Depósitos con cargo a VISA.

  • Pago de cheques (fecha, monto, beneficiario, ventanilla donde se realizó el pago, o cuenta de depósito).

  • Pago de cheques certificados.

  • Notas de débito.

  • Notas de crédito.

  • Transferencias a otros bancos o entidades financieras locales.

  • Transferencias a bancos del exterior.

  • Transferencias a otras cuentas del mismo banco en la misma plaza.

  • Transferencias a otras cuentas del mismo banco en otras plazas.

  • Retiros en efectivo.

Depósitos especiales

Permitirá realizar depósitos especiales por convenios de recaudación, en los que los valores recibidos se abonan a la cuenta del contratante.

Esta funcionalidad recibirá además información variable dependiendo de lo establecido en el convenio, que posteriormente deberá ser incluida en los estados de cuenta y otras consultas de movimientos relacionados.

Consumos Visa

Integrará el soporte al servicio de débito automático en línea y a tiempo real, para los pagos que realicen los clientes del Banco usando su Tarjeta Multired Global Débito Visa, por concepto de sus compras y consumos en locales y comercios afiliados al servicio de tarjetas de débito de la red Visa.

Financieras del Banco

Proporcionará el soporte operativo automatizado para la realización de transacciones financieras generadas por procesos internos del Banco:

  • Cobro de comisiones por servicios financieros del Banco.

  • Cobro de impuestos asociados a los servicios financieros del Banco.

  • Provisión diaria de intereses.

  • Capitalización de intereses.

  • Pago de intereses.

  • Transferencias realizadas por convenios.

  • Débitos y créditos por el proceso de canje y compensación.

Débitos y créditos masivos

Incluirá procesos para la aplicación de notas de débito y notas de crédito en forma masiva a las cuentas, ya sea como resultado de un proceso interno del Banco o por la ejecución de lotes de procesos para cumplir con convenios y acuerdos de recaudación o pagos.

La ejecución podrá ser realizada en los procesos en línea o en los procesos de cierre diario.

En todos los casos de notas de débito a realizarse en lotes, se permitirá definir si una vez cargado el proceso se mantendrá en estado de pendiente para ejecutarse en cuanto se confirme disponibilidad de saldo en la cuenta y el nivel de prioridad que tendrá cada débito, considerando que se apliquen primero los de mayor prioridad o los de fecha de requerimiento más antigua.

Canje y compensación

Para el procesamiento de las transacciones de depósitos recibidos con cheques de otros bancos o instituciones financieras, se integrará al servicio de procesamiento de cheques de canje enviado, a través de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE), realizando el registro, control de liberación, la disponibilidad o la reversión de fondos en las cuentas corrientes en las que fue depositado cada cheque.

Así mismo se integrará con el servicio de canje recibido (cheques del Banco de la Nación recibidos por otros bancos) a través de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE), realizando los procesos de registro, verificación de fondos, forma y firmas en las cuentas corrientes sobre las que se giró cada cheque recibido y generando los archivos de datos con los pagos y rechazos de pago que resulten de ese proceso.


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