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Sección general disposiciones comunes del proceso de selección capítulo I etapas del proceso de seleccióN

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  • Requerimientos Funcionales de Procesos Auxiliares

    En esta sección se describe los requerimientos funcionales resumidos de los Procesos Auxiliares para el Nuevo Core Bancario del Banco de la Nación.

    Estos procesos pueden ser de aplicación y uso para complemento y ayuda a la gestión de varios Módulos de Negocio o para uso específico en alguno de ellos.

        1. Proceso de Canje Electrónico

          REQUERIMIENTOS FUNCIONALES DEL PROCESO DE CANJE ELECTRÓNICO

          Generales

          Permitirá el servicio de procesamiento de cheques de canje enviado (cheques de instituciones financieras) y de canje recibido (cheques del Banco de la Nación recibidos por las instituciones financieras), a través de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE).

          Generales

          El proceso de canje y compensación deberá permitir el soporte operativo necesario para el procesamiento de cheques de otras instituciones financieras, y de cheques de cuentas corrientes, cheques de gerencia, cheques certificados, entre otros, en moneda nacional y extranjera de la Institución.

          Generales

          Permitirá mantener información de los cheques para el canje y compensación relativa a los siguientes aspectos:

          • Número de cheque.

          • Código de entidad financiera.

          • Plaza de la cuenta corriente.

          • Número de la cuenta corriente.

          • Titular de la cuenta.

          • Moneda.

          • Importe.

          • Plaza Compensable.

          Generales

          Dará soporte automatizado al proceso de canje y compensación de cheques pertenecientes a cuentas en moneda nacional y en moneda extranjera, ajustándolo a las normas y regulaciones establecidas por la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) y la Asociación de Bancos del Perú (ASBANC).

          Generales

          Deberá permitir crear la tabla de entidades financieras con las que el Banco de la Nación realiza la compensación de cheques por plazas compensables.

          Generales

          Facilitará el registro y captura de cheques según elección, al momento de realizar la transacción financiera en ventanillas del Banco, o en un proceso particular en otro momento, proporcionando las facilidades de integrar los dispositivos y software especializado que se ofrecen en el mercado para este fin.

          Generales

          Permitirá crear diferentes plazos para la disponibilidad de fondos en las cuentas de los clientes, discriminándolos por Plaza Compensable o por institución financiera, en donde una vez cumplido el plazo establecido y de acuerdo al calendario de feriados nacionales y regionales (Calendario de Feriados del Canje Electrónico) los fondos serán acreditados en forma automática a las cuentas de los clientes, ofreciendo no obstante la posibilidad de anulación al producirse rechazos en los cheques.

          Generales

          Incluirá la opción de ingreso descentralizado de los cheques y su información en las diferentes oficinas del Banco de la Nación.

          Generales

          Permitirá definir la forma de envío de los cheques para su compensación, sea en una determinada plaza compensable (canje de provincias) o a través del centro de intercambio físico de cheques de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) (canje en Lima).

          Generales

          Incluirá la opción de crear los conceptos o motivos por los cuales se rechazan los cheques enviados o recibidos en el canje y compensación:

          • Falta de fondos.

          • Falta de firma(s).

          • Firma(s) no conforme(s).

          • Cheque mal girado.

          • Cheque enmendado.

          • Cheque revocado.

          • Cuenta cancelada.

          • Cheque fecha caduca.

          • Cheque falsificado.

          • Cuenta bloqueada.

          • Falta endoso.

          • Moneda incorrecta o no conforme.

          • Código de banco incorrecto.

          • Día no laborable.

          • Físico no enviado.

          • Importe errado (por rechazos de saldos a favor errados).

          • Importe electrónico mayor al físico.

          • Importe electrónico menor al físico.

          • Reversión de compensación global (RCG).

          • Número de cheque incorrecto.

          • Código de oficina incorrecto.

          • Código o número de cuenta incorrecto.

          • Fecha de vigencia no válida (cheque diferido).

          • Monto garantizado errado (cheque garantizado).

          • Cheque no corresponde a entidad girada.

          • Oficina (plaza) presentadora no en canje nacional.

          • Oficina (plaza) ya está incorporada al canje nacional.

          • Cheque con pago suspendido.

          • Según instrucciones del depositante.

          • Entre otros.

          Generales

          Permitirá crear comisiones diferenciadas a cobrar al cliente por el proceso de canje y compensación en función de los tipos de cheques:

          • Cheques de otras instituciones financieras recibidos en localidades sin representación del banco girado.

          • Cheques de otras plazas.

          • Cheques rechazados.

          Generales

          Permitirá crear las comisiones que cobra el Banco de la Nación a las entidades financieras y viceversa por el proceso de canje y compensación, como son la comisión de no representación, comisión inter-plaza, entre otros.

          Generales

          Manejará una opción parametrizable para definir y gestionar cargos fijos y cargos porcentuales por el importe del cheque, en el proceso de canje y compensación.

          Generales

          Permitirá crear cargos que se debe aplicar debido al rechazo de cheques del Banco en el proceso de canje y compensación de entrada, y debido al rechazo de cheques de las otras instituciones financieras en el proceso de canje y compensación de salida.

          Generales

          Permitirá crear, modificar o eliminar Plazas Compensables de Canje y/o Plazas Presentadoras (Lima y Provincias).

          Generales

          Permitirá aplicar el procedimiento de Reversión de la Compensación Global (RCG), para el re-cálculo de las Posiciones Bilaterales y Multilaterales Netas que se realiza luego de excluir a una o más entidades financieras imposibilitadas de cubrir sus saldos deudores resultantes de la Compensación Global.

          Canje y compensación saliente / Canje de Presentados y Rechazados

          Incluirá el manejo de las siguientes sesiones de cheques para el canje y compensación saliente, según los horarios establecidos de operación diaria:

          • Cheques presentados, que se envía a la CCE.

          • Cheques rechazados, que se recibe de la CCE.

          • Saldos previos y saldos definitivos, resultado de la compensación (bilaterales y multilateral).

          Canje y compensación saliente / Registro de cheques

          Deberá implementar el proceso operativo para el canje y compensación saliente en base a las siguientes consideraciones:

          • Deberá permitir el registro y captura de cheques de otras entidades financieras con información de número de cheque, código de entidad, plaza, número de cuenta corriente, importe y moneda.

          • Permitirá realizar la consolidación y clasificación de cheques por institución financiera en cada una de las plazas que realizan el proceso de canje electrónico en el ámbito nacional.

          • Establecerá la fecha de presentación y liquidación de las operaciones de acuerdo al Calendario de Feriados del Canje Electrónico (Lima y Provincias).

          Canje y compensación saliente / Envío de archivos electrónicos

          Generará y controlará el envío de archivos electrónicos a la CCE con información de los cheques de otras instituciones financieras registradas en el proceso diario de cámara, información debidamente desagregada por plaza compensable (Lima y Provincias).

          Canje y compensación saliente / Recepción de archivos electrónicos

          Habilitará la recepción de archivos electrónicos de la CCE con la información de los cheques rechazados por las otras instituciones financieras.

          Canje y compensación saliente / Recepción de cheques rechazados

          Proporcionará soporte automatizado al proceso de recepción física, control y procesamiento de los cheques rechazados por las otras instituciones financieras.

          Canje y compensación saliente / Anulación de operaciones

          Permitirá realizar la anulación de las operaciones por los rechazos en cheques que se recibe de las otras instituciones financieras.

          Canje y compensación entrante / Canje de Presentados y Rechazados

          Soportará el manejo de las siguientes sesiones de cheques para el canje y compensación entrante, según los horarios establecidos de operación diaria:

          • Cheques presentados, que se recibe de la CCE.

          • Cheques rechazados, que se envía a la CCE.

          • Saldos previos y saldos definitivos, resultado de la compensación (bilaterales y multilateral).

          Canje y compensación entrante / Proceso de archivos electrónicos recibidos

          Dará soporte automatizado al proceso operativo para el canje y compensación entrante de los archivos electrónicos recibidos para su cobro, tomando en cuenta las siguientes consideraciones:

          • Permitirá la recepción de archivos electrónicos con el detalle de información de los cheques del Banco.

          • Deberá realizar la validación y consistencia de información, de los archivos electrónicos necesarios para el procesamiento automatizado de los cheques del Banco.

          • Permitirá el procesamiento automatizado de los cheques del Banco con la información recibida de la CCE.

          • Permitirá realizar el match entre los cheques físicos Vs. los cheques que constan en el archivo electrónico recibido.

          Canje y compensación entrante / Control de calidad de cheques y Rechazos

          Facilitará herramientas y opciones para ejecutar el proceso de control de calidad de cheques del Banco:

          • Cheque en buen estado.

          • Datos legibles de números.

          • Datos legibles de letras.

          • Enmendaduras.

          • Conformidad de valores entre números y letras.

          • Firmas del cheque.

          • Endoso del cheque por el banco presentador.

          • Fecha de giro.

          • Titular de la cuenta.

          • Entre otros.

          Permitirá realizar el rechazo manual de cheques por no cumplimiento del control de calidad del cheque.

          Canje y compensación entrante / Aplicación de cheques y Rechazos

          Permitirá la ejecución del proceso de aplicación de cheques, con cargo a las cuentas corrientes correspondientes a los cheques procesados, en donde se realizará la siguiente comprobación:

          • Suficiencia de fondos.

          • Autorizaciones de cheques.

          • Datos e información correcta.

          • Entre otros.

          Deberá realizar el rechazo automático de cheques que no pasan el proceso comprobatorio.

          Canje y compensación entrante / Envío de archivos electrónicos de rechazados

          Permitirá el envío de archivos electrónicos a la CCE, con información de cheques del Banco rechazados, producto del proceso diario de cámara.

          Gestión de documentos

          Incluirá un sistema de gestión de documentos, que permita escanear y capturar las imágenes de los cheques, mediante los dispositivos a cargo de la captura y validación en lotes de los cheques recibidos en el canje.

          Estas imágenes deberán almacenarse en un expediente digital asociado a la cuenta y con capacidad de acceder y desplegar las imágenes cuando se requiera dentro de las opciones de ejecución de diferentes tipos de consulta realizados desde los canales autorizados.

          Reportes y Consultas

          Deberá permitir consultas con información de cheques, desagregados por plaza compensable de canje, banco presentador, tipo de cheque, cuenta corriente, cheques aprobados, cheques rechazados, motivo del rechazo.

          Integración

          Deberá permitir la integración con lectoras de cheques para la lectura de información de los cheques.


          Integración

          Deberá permitir la integración con los productos y servicios del Banco para los abonos y cargos por el resultado del proceso de canje y compensación de cheques.


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