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Sección general disposiciones comunes del proceso de selección capítulo I etapas del proceso de seleccióN

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Gestión Administrativa

Suministrará herramientas para la generación de reportes e informes que sean de fácil mantenimiento para usuarios finales (con poco o ningún apoyo del área de tecnología).

 

 

 

 

568

Gestión Administrativa

Deberá integrarse con todos los módulos del Core Bancario para extraer el resumen de operaciones pasivas que posea el investigado.

 

 

 

 

569

Implementación

Deberá ofrecer un robusto esquema de pistas de auditoría que permita dar seguimiento a las operaciones realizadas por usuario, oficina, fecha, hora y tipo de transacción.

 

 

 

 

REQUERIMIENTOS FUNCIONALES DEL PROCESO DE TRANSFERENCIAS INTERBANCARIAS

NATIVO

SE DESARROLLARÁ

SE INTEGRARÁ DE UN TERCERO

FOLIO(S) DE REFERENCIA

570

Generales

Permitirá el proceso de órdenes de transferencias interbancarias a través del sistema LBTR en el caso de transferencias interbancarias de fondos de alto valor, y el proceso de órdenes de transferencias interbancarias a través de la Cámara de Compensación Electrónica (CCE) en el caso de transferencias interbancarias de fondos de bajo valor.

 

 

 

 

571

Generales

Permitirá definir el importe máximo de transferencia de fondos a realizar por la CCE, y el importe mínimo de transferencia de fondos que se permite realizar por el Sistema de Liquidación Bruta en Tiempo Real (LBTR). Los límites establecidos serán validados al momento de realización de las transferencias.

 

 

 

 

572

Generales

Permitirá establecer los límites internos de procesamiento de transferencias interbancarias vía CCE o LBTR, estableciendo las comisiones respectivas de cada sistema de pago.

 

 

 

 

573

Generales

El proceso operativo de transferencias permitirá realizar las transferencias con afectación en débitos y créditos a las cuentas bancarias según sea el caso. Adicionalmente permitirá realizar transferencias en moneda nacional y en moneda extranjera, permitiendo su ejecución a través de los canales del Banco autorizados.

 

 

 

 

574

Generales

Permitirá definir la información necesaria para la realización de las transferencias:
-          Cliente Originante (persona natural o jurídica, con cuenta o sin cuenta).
-          Cliente Receptor (persona natural o jurídica, con cuenta o sin cuenta).
-          Número de cuenta origen (incluidos CCI, datos del cliente originante: dirección, documento de identidad, entre otros.)
-          Lavado de Activos.
-          Número de cuenta destino (CCI u otro instrumento, dependiendo del tipo de transferencia: ordinaria, pagos de tarjetas de crédito de otros bancos, pago de CTS, órdenes de pago, pago a proveedores, entre otros).
-          Entidad participante receptora.
-          Concepto de la transferencia.

 

 

 

 

575

Generales

Deberá permitir crear la tabla de entidades financieras habilitadas para recibir transferencias interbancarias, dependiendo del sistema de pagos que se utilice (CCE o LBTR).

 

 

 

 

576

Generales

Deberá permitir manejar el código de cuenta interbancario CCI para la realización de transferencias entre cuentas de los diferentes bancos.

 

 

 

 

577

Generales

Permitirá definir diferentes conceptos para la realización de las transferencias, como por ejemplo transferencias por pago de proveedores, pago de haberes, pago de CTS, pago de tarjetas de crédito de otros bancos, órdenes de pago, entre otros.

 

 

 

 

578

Generales

Deberá permitir crear los diferentes cargos por concepto de transferencias interbancarias tales como comisiones e impuestos, en base a las siguientes consideraciones:
-          Definir las comisiones que se cobra al cliente por tipo de transferencia.
-          Definir las comisiones que se cobra a las instituciones financieras bajo parámetros estándar y/o específicos.
-          Definir las comisiones que cobran las instituciones financieras al Banco de la Nación.
-          Definir las comisiones internas e interbancarias según rangos de importes, plaza de destino (CCE: Misma Plaza, Otra Plaza o Plaza Exclusiva), entre otros.
-          Definir diferentes cargos o comisiones dependiendo de si las transferencias son realizadas en moneda nacional o moneda extranjera.
-          Definir por tipo de cargo, diferentes periodicidades de cobro, como por ejemplo: diaria, mensual, trimestral, semestral, anual, fecha fija, al momento de la realización de la transferencia (Transferencias Programadas o Débito Directo Autorizado).
-          Permitir el cargo de impuestos cuando el receptor de la transferencia de fondos sea distinto al ordenante de la transferencia (Inafectación del ITF para Transferencias entre cuentas de un mismo titular).

 

 

 

 

579

Generales

Permitirá configurar los diferentes horarios establecidos para la realización de transferencias como por ejemplo: hora en el día para recibir las transferencias diarias, hora en el día para enviar las transferencias diarias.

 

 

 

 

580

Solicitud de transferencia

Permitirá la recepción de solicitudes y cartas orden de transferencia de fondos para su registro y posterior ejecución. Para la recepción de solicitudes se habilitará el soporte multicanal como por ejemplo: ventanillas del Banco, Internet, ATM, entre otros.

 

 

 

 

581

Recepción de sucursales

Soportará la recepción de las transferencias en forma automática desde las agencias a la oficina principal, para su proceso centralizado.

 

 

 

 

582

Verificación de condiciones

La solución deberá controlar y realizar la verificación de las siguientes condiciones requeridas para la ejecución de las transferencias:
-          Verificación de firmas de responsabilidad de las solicitudes y cartas orden (Cliente Originante: Personas Jurídicas).
-      Verificación de la autorización, en caso de transferencias autorizadas por la DGETP.
-          Contar con la respectiva cuenta bancaria.
-          Código de cuenta interbancario (CCI) de la cuenta bancaria del banco comercial donde se desea efectuar la transferencia de fondos.
-          Verificación de saldos de las cuentas para la realización del débito / crédito de las transferencias.
-          Verificación de restricciones vigentes en las cuentas (cuentas vigiladas, bloqueadas, entre otros).
-          Verificación de los límites de transferencia definidos, posibilitando el envío de la transferencia para su registro y proceso a través de CCE, en caso de transferencias de bajo valor.

 

 

 

 

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