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Artículo 290º.- ESQUEMA MODULAR DE OPERACIONES

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Artículo 290º.- ESQUEMA MODULAR DE OPERACIONES.

Si las empresas a que se refieren los artículos 284º a 289º desean ampliar el marco de las operaciones que pueden realizar, deberán acreditar ante la Superintendencia que cumplen con los requisitos del presente artículo para cada módulo de operaciones. La autorización de la Superintendencia deberá contar con la opinión previa del Banco Central.


Asimismo, en el caso que las referidas empresas sean objeto de fusiones, absorciones o incrementos de capital y posteriormente a ello soliciten efectuar operaciones adicionales a las que se encuentran facultadas a realizar, sin que ello signifique el acceso al íntegro de las operaciones que integran el correspondiente módulo, la Superintendencia podrá otorgar autorizaciones especiales para realizar dichas operaciones adicionales. Esta autorización especial deberá tomar en consideración los requerimientos de capital, sistemas de control interno y de administración, y otros requisitos y/o condiciones que la Superintendencia determine en su momento, compatibles con el tipo de operaciones adicionales solicitadas, debiendo contar con la opinión previa del Banco Central.54


Las categorías, características y operaciones permitidas para los módulos de operaciones son las que a continuación se detallan :

1. MÓDULO 1

a) Numeral 2 artículo 221º : Recibir depósitos a plazos y de ahorros, así como en custodia.

b) Numeral 4 artículo 221º : Descontar y conceder adelantos sobre letras de cambio, pagarés y otros documentos comprobatorios de deuda.

c) Numeral 7 artículo 221º: Emitir, avisar, confirmar y negociar cartas de crédito a la vista o a plazo, de acuerdo con los usos internacionales y en general canalizar operaciones de comercio exterior;

d) Numeral 10 artículo 221º: Realizar operaciones de factoring.

e) Numeral 30 b) artículo 221º: Emitir órdenes de pago.

f) Numeral 32 artículo 221º: Aceptar y cumplir las comisiones de confianza que se detallan en el artículo 275º.

g) Numeral 34, artículo 221º: Expedir y administrar tarjetas de crédito y de débito;

h) Numeral 36 artículo 221º: Promover y canalizar operaciones de comercio exterior, así como prestar asesoría integral en esa materia.

i) Numeral 39 artículo 221º: Actuar como fiduciarios en fideicomisos.

j) Numeral 40, artículo 221º: Comprar, mantener y vender oro.

k) Numeral 41, artículo 221º: Otorgar créditos pignoraticios con alhajas u otros objetos de oro y plata.

1. Capital - S. 3 750 000,00 mínimos requeridos.

2. Calificación - “A” o “B” en los últimos 12 meses.

3. Controles Internos - Adecuados para nueva operación.

4. Administración - Ad Hoc para nueva operación.


2. MÓDULO 2

a) Numeral 1 artículo 221º: Recibir depósitos a la vista sin otorgar sobregiros y sin la posibilidad de entrar en el canje del Banco Central;

b) Numeral 5 artículo 221º: Conceder préstamos hipotecarios y prendarios, y con relación con ellos, emitir títulos valores, instrumentos hipotecarios y prendarios, tanto en moneda nacional como en moneda extranjera.

c) Numeral 8, artículo 221º: Actuar en sindicación con otras empresas para otorgar créditos y garantías, bajo las responsabilidades que se contemplen en el convenio respectivo;

d) Numeral 9, artículo 221º : Adquirir y negociar certificados de depósito emitidos por una empresa, instrumentos hipotecarios, warrants y letras de cambio provenientes de transacciones comerciales;

e) Numeral 11 artículo 221º : Realizar operaciones de crédito con empresas del país, así como efectuar depósitos en ellas.

f) Numeral 12 artículo 221º : Realizar operaciones de crédito con bancos y financieras del exterior, así como efectuar depósitos en unos u otros.

g) Numeral 13 artículo 221º : Comprar, conservar y vender acciones de bancos u otras instituciones del exterior que operen en la intermediación financiera o en el mercado de valores o sean auxiliares de unas u otras, con el fin de otorgar alcance internacional a sus actividades.


Tratándose de la compra de estas acciones se requiere de autorización previa de la

Superintendencia.

h) Numeral 14 artículo 221º : Emitir y colocar bonos en moneda nacional y extranjera, incluidos los ordinarios, los convertibles, los de arrendamiento financiero, y los subordinados de diversos tipos y en diversas monedas, así como pagarés, certificados de depósito negociables o no negociables, y demás instrumentos representativos de obligaciones.

i) Numeral 17, artículo 221º : Adquirir, conservar y vender instrumentos representativos de deuda privada e instrumentos representativos de capital para la cartera negociable, que sean materia de algún mecanismo centralizado de negociación conforme a la ley de la materia;

j) Numeral 18, artículo 221º : Adquirir, conservar y vender acciones de las sociedades que tengan por objeto brindar servicios complementarios o auxiliares, a las empresas y/o a sus subsidiarias;

k) Numeral 19, artículo 221º : Comprar, conservar y vender certificados de participación en programas de fondos mutuos y fondos de inversión;

l) Numeral 20, artículo 221º: Comprar, conservar y vender títulos representativos de la deuda pública, interna y externa, así como obligaciones del Banco Central;

m) Numeral 21, artículo 221º : Comprar, conservar y vender bonos y otros títulos emitidos por organismos multilaterales de crédito de los que el país sea miembro;

n) Numeral 24, artículo 221º: Emitir certificados bancarios en moneda extranjera y efectuar cambios internacionales;

o) Numeral 25 artículo 221º: Servir de agente financiero para la colocación y la inversión en el país de recursos externos;

p) Numeral 26 artículo 221º: Celebrar contratos de compra o de venta de cartera;

q) Numeral 27, artículo 221º: Realizar operaciones de financiamiento estructurado o titulización con emisión de instrumentos;

r) Numeral 30 a), artículo 221º: Emitir cheques de gerencia de cargo de sí misma, sin la posibilidad de entrar al canje del Banco Central;

s) Numeral 31, artículo 221º: Emitir cheques de viajero;

t) Numeral 33, artículo 221º: Recibir valores, documentos y objetos en custodia, así como dar en alquiler cajas de seguridad;

u) Numeral 35 artículo 221º: Realizar operaciones de arrendamiento financiero;

v) Numeral 37, artículo 221º: Suscribir transitoriamente primeras emisiones de valores con garantías parcial o total de su colocación;

w) Numeral 38, artículo 221º: Prestar servicios de asesoría financiera sin que ello implique manejo de dinero de sus clientes o de portafolios de inversiones por cuenta de éstos;

x) Numeral 3, artículo 224º: Constituir subsidiarias para actuar como Sociedades Agentes de

Bolsa;

y) Numeral 4, artículo 224º: Constituir subsidiarias para establecer y administrar programas de fondos mutuos y fondos de inversión;

z) 55 Numeral 6, artículo 224º: Constituir subsidiarias para actuar como fiduciarios en fideicomisos de titulización.

aa) Las demás operaciones autorizadas para el Módulo 1.

1. Capital - S/. 7 500 000,00 mínimo requerido.

2. Calificación - “A” o “B” en los últimos 12 meses.

3. Controles Internos - Adecuados para nueva operación.

4. Administración - Ad Hoc para nueva operación.


3. MÓDULO 3

a) Artículo 30º: Apertura de sucursales o agencias en el exterior.

b) Numeral 3a) del artículo 221º: Otorgar sobregiros o avances en cuentas corrientes y por tanto acceder al canje del Banco Central;

c) Numeral 22, artículo 221º: Comprar, conservar y vender títulos de la deuda de los gobiernos de los países cuya relación apruebe la Superintendencia;

d) Numeral 30 a), artículo 221º: Emitir cheques de gerencia de cargo de sí misma, con acceso al canje del Banco Central;

e) Numeral 1, artículo 224º: Constituir subsidiarias para establecer empresas de capitalización inmobiliaria.

f) Numeral 2, artículo 224º: Constituir subsidiarias para operar como Almacenes Generales de Depósito.

g) Numeral 5, artículo 224º: Constituir subsidiarias para operar como Empresas de Custodia, transporte y Administración de Numerario y Valores.

h) Las demás operaciones autorizadas para los Módulos 1 y 2.

1. Capital - S/. 14 914 000,00 mínimo requerido

2. Calificación - “A” o “B” en los últimos 12 meses

3. Controles Internos - Adecuados para nueva operación

4. Administración - Ad-Hoc para nueva operación


Las sumas indicadas como capital mínimo requerido son de valor constante y se reajustan conforme al artículo 18º.


Las empresas que se encuentran en el módulo 3, requerirán autorización especial de la

Superintendencia, con opinión previa del Banco Central, para realizar cualesquiera de las siguientes operaciones:


a) Numeral 16 artículo 221º: Tomar o brindar cobertura de ““commodities””, futuros y productos financieros derivados.

b) Numeral 42 artículo 221º: Realizar operaciones por cuenta propia de “commodities” y de productos financieros derivados.

LEY GRAL. Arts. 16, 17, 18, 221, 284, 289, 349 (16), 359, 1ª Disp. F. y C., 10ª Disp. F. y C., 20ª

Disp. F. y C.

L.O.B.C.R. Arts. 24 (i, j), 97.

CIRC. B.C.R. 35-97-EF/90.



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