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Todas las Posibilidades Freddy Aguasvivas

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Capítulo XI


Contubernio, tratativas y conciliábulos















Ramoncito seguía proyectando con increíble nitidez en el techo de su celda las imágenes de los eventos que le habían postrado en esta cárcel maldita. Acostado en su camastro, con sus manos entrelazadas debajo de la nuca, su mirada clavada en lo alto, visualizaba los acontecimientos del pasado reciente preguntándose para sus adentros en qué había fallado.

  • En muchas cosas – se respondió a si mismo.

Ciertamente, desde los angustiantes días del juicio en las diferentes instancias, se preguntaba cómo pudo ser tan estúpido y no corregir a tiempo, las cosas que tuvo la oportunidad de enmendar. Pero había llegado a la conclusión de que en verdad, como dicen los viejos “la ambición rompe el saco...” No existía ninguna razón para justificar esa enfermedad de comprar todo lo que se le ofrecía, incluidos negocios en absoluta quiebra y sin ninguna posibilidad de salir a flote. Sin embargo una fuerza ciega, interna, poderosa, le conminaba a comprar todo cuanto se ponía en frente, y más que eso, lo que no estaba a su alcance le excitaba sobremanera y hacía hasta lo imposible por obtenerlo. Hay adquisiciones que no tienen justificación desde ningún punto de vista.

Comprar Bancomercio fue una acción temeraria y tenía sus bondades, porque lo catapultaba de un banquito pequeño a la segunda mayor institución bancaria privada del país. Pero adquirir El Siglo y luego hacerse cargo del lastre que acarreaba el periódico La Nación, se colocaba frente a un barril sin fondos. Cuando le convencieron de negociar el periódico Listín Diario, estaba persuadido de que éste arrastraba deudas por cerca de dos mil millones de pesos. Notablemente, un medio de comunicación, el más importante del país, con semejantes compromisos financieros, no era un negocio como para tomar en cuenta. Los números dejaban muy claro que como empresa no funcionaba. Invertir Dos Mil Millones de Pesos sólo para tener poder político, era un desacierto. Con entregar veinte o treinta millones anuales – o en las campañas políticas – mantendría a todo el liderazgo de la nación comiendo en sus manos. Definitivamente era un mal negocio. Como lo fue comprarle a Julio Hazím sus medios por montos en los que no estaban valorados ni los grandes canales VHF del país. Quien le asesoraba, es importante saberlo, era un perfecto inepto. De ahí se entenderían muchos malos negocios hechos a la ligera y más que eso, podría explicar algunas fortunas obtenidas a expensas de la candidez con que el “Rey Midas” compraba cosas inservibles en términos empresariales.

Pero había algo que le abría las puertas y le eliminaba preocupaciones: Si estaba comprando con dinero irreal, por más caros que le vendieran los negocios, él partía del criterio de que le salían de gratis. La centrífuga ideada por su asesor y consultor, le permitía crear una enorme ingeniería financiera en la cual compraba sin pagar y mediante la magia del soborno y la coraza de impunidad que en su entorno había creado, podría estar muchos años haciendo un puente con el dinero de los ahorrantes y las empresas que él adquiría.





Ernesto y Judith revisaban la documentación de la Superintendencia de Bancos:

A partir del año 1989 el Banco Intercontinental, S. A., introdujo al mercado el producto “CASH RESERVE”, el cual es un producto que puede encontrarse en varios bancos pero debidamente documentado como un préstamo por el monto acordado con el cliente, este mecanismo le permite varios clientes sobregirarse en sus cuentas corrientes, con cargo a su acuerdo, generando un préstamo automático.

Este mecanismo se les aplicaba a clientes vinculados que no tenían acuerdos documentados con los debidos soportes. Los sobregiros de estas cuentas eran eliminados cada noche, con parte de los fondos originados por depósitos de clientes que habían adquirido certificados financieros, sin el consentimiento ni conocimiento del inversionista. Luego esta operación era registrada en los libros como una venta de cartera, ya que el producto “Cash Reserve” presentaba los sobregiros como prestamos automáticos. Esta operación eliminaba el sobregiro del cliente, que era una empresa vinculada, y reducía la cartera de préstamos.

Cada mañana el sistema restauraba el sobregiro pero, esta vez en otra cuenta de las cuentas corrientes de depósitos a la vista, con un nombre de empresa inexistente, (ej. Finanza Empresarial Cta. Corriente No 0010611037), la cual recibía el cargo del sobregiro originado anteriormente a nombre de otras empresas, que si eran existentes y estaban vinculadas al grupo.

La misma operación era aplicable a gastos del banco, donaciones, y los gastos personales de los altos ejecutivos del banco. En este caso se emitían cheques por empresas que solo existían como cuentas corrientes (cuentas de cheques), los sobregiros de estas cuentas se eliminaban periódicamente contra depósitos de clientes y luego se reversaba el cargo contra una de las cuentas creadas para tales fines como el caso del ejemplo anterior de Finanzas Empresariales. Para las operaciones de certificados en dólares se utilizaba la pantalla de BANINTER & TRUST, se convertía la operación a pesos a través de la empresa Alta Financial (u otras) que fungían como agencias de cambio de moneda extrajera. Estas empresas llamadas en ingles “Money transmiter”, compraban y vendían dólares, muchas operaciones eran correctas, mientras que otras no lo eran, emitían cheques que nunca llegaban al banco del exterior donde estaba la cuenta de cheques y simplemente desaparecían en una gaveta de un funcionario del banco, (VER ANEXO ALTA FINANCIAL). De forma que se creaba un certificado en dólares cuyos fondos en pesos que eran utilizados por el banco paralelo.

COMPRAS DE EMPRESAS

  • Cuando el banco estaba interesado en una empresa tenia varios mecanismos para hacer la compra:

    1. Compraba la empresa emitiendo un cheque de una de las cuentas creadas para tales fines, o pagando desde una empresa vinculada con un cheque de dicha compañía. En ambos casos las cuentas se sobregiraban por el monto pagado. Este sobregiro era luego eliminado según los mecanismos explicados en el punto anterior.

    2. Se le emitía un certificado al vendedor de la empresa, haciendo el cargo contra una de las cuentas definidas anteriormente la cual se sobregiraba. El sobregiro se eliminaba con el mecanismo de venta de cartera explicado anteriormente.

    3. Un último mecanismo de compra era una combinación de los dos mecanismos anteriores.

  1. Se emitía un préstamo a nombre de una compañía vinculada, con el dinero obtenido del préstamo se compraba la empresa. Pero este préstamo no tenía garantía y funcionaba como un apalancamiento total (leverage buy out), pero el préstamo nunca era pagado aunque en algunos casos registraban intereses por cobrar.

LISTA DE EMPRESAS VINCULADAS:

































Las empresas sombreadas, tienen un expediente completo, porque han sido investigadas.

Lo increíble es que las autoridades supervisoras establecidas por las leyes, nunca se preocuparon por investigar con qué dinero estaba comprando Ramoncito a medio país. Por simple intuición, el hombre que estaba manejando los recursos depositados por una buena cantidad de dominicanos, debía estar bajo sospecha de los que tenían el sagrado deber de proteger con su supervisión y vigilancia los depósitos de quienes, con sus impuestos, le pagaban los salarios que tan espléndidamente ganaban en la Superintendencia de Bancos, el Banco Central y la Junta Monetaria. No tenía explicación que todo el país conocía de las andanzas de Ramoncito, menos las autoridades encargadas de vigilarlo, supervisarlo y controlarlo.

Era tan notable el derroche y dispendio del capo financiero, que el mismo día que salieron publicadas las incidencias de “La Boda del Siglo”, entre él y Patricia Álvarez, el cuñado de José Lois Malkún, retiró todo el dinero que tenía en Baninter, consciente de que pronto iba a explotar una vaina. Pero las autoridades no se dieron por enteradas. Entre regalos, prendas, Rolex, jepetas y tarjetas de crédito ilimitadas, una venda amplia y sólida cubría el rostro y la mirada de la sociedad cómplice, para no ver los expedientes, para no olfatear el hedor de la corrupción.

A nadie le llamó la atención los aviones, los yates, los helicópteros, las villas turísticas en territorio local como en varios países del extranjero. La compra de cinco periódicos, seis canales de televisión, decenas de empresas de telecables, y un centenar de emisoras, no pusieron en alerta a las autoridades para prevenir la distracción de los ahorros de los dominicanos. Las fiestas, las megadivas, los artistas famosos, los grandes eventos deportivos e incluso, la apabullante publicidad radial, escrita y televisada, no crearon ninguna inquietud en quienes tenían la responsabilidad de responder ante la Nación por las ejecutorias de una entidad, cuyos recursos pertenecen a sus ahorristas.

Porque estaban muy bien pagados, de un lado y de otro. El Estado gasta una fortuna en mantener esas superestructuras financieras para que al fin y al cabo, legislen y resoluten para defender intereses particulares y grupales. Siempre se ha tenido la certeza de que la Junta Monetaria es una asociación de intereses de los grandes centros financieros, quienes colocan a personas de su entorno, para poder narigonear las decisiones del alto organismo, rector de la política monetaria y financiera de la Nación. Cuando no han podido introducir a sus personeros, entonces se las ingenian para acercarse a los incumbentes nombrados. Luego, las canonjías, los regalos e incluso, en algunos casos muy notables, salarios lujosos (en forma de igualas y asesorías a sus empresas), para que defiendan los intereses de determinados grupos de poder dentro del área financiera del país.

Todo el cuento de que Ramón Báez había conseguido la franquicia del cigarrillo Marlboro para Rusia, podía ser fácilmente desmontable con sólo hacer un pequeño Due Diligence de la información.

Bajo esa coraza de falsedad había querido justificar los gastos supernumerarios que sobresalían y que irritaban a la gente. Mientras que las autoridades encargadas de supervisar el dinero que los dominicanos ponían en manos de nuestros banqueros, andaban de fiestas con los corruptos, disfrutando plácidamente del producto del hurto, en un gesto de complicidad, que los hacía susceptibles de ser procesados en conjunto.








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